中国建设银行公司治理报告.ppt

中国建设银行公司治理报告 第八组：黄诗敏 陈彩红 韦映琦 朱琪娟 莫慧玲 覃 婷 黄金丽 黄 飞 刘王信 夏明求 指导老师：王瑾 中国建设银行公司治理报告 中国建设银行公司治理背景 中国建设银行简介 商业银行公司治理的概念 浅谈公司治理模式 建行公司治理存在的问题 建行公司的内部治理 建行公司的外部治理 参考文献 结束语 中国建设银行治理背景 进入世贸将近10年来，中国金融业的改革大潮波澜壮阔。在这场备受世人关注的改革大潮中，中国建设银行无疑是国有银行改革的先行者、探路者。建设银行股改成效是显著的，经过股份制改造，初步构建了较为规范的现代公司治理框架，公司体制和运行机制得到了改善，风险控制能力和市场竞争力也得到提高。但是，我们应清醒地认识到，股改上市才是“万里长征”的第一步。正如中国建设银行行长张建国所说，目前建设银行改革还只是取得了阶段性的成果。 从建设银行治理的实践看，目前公司治理的组织框架实现了“形似”，而在公司治理结构和内部机制方面的进展仅仅是形式上的变化，不断发生的大案要案突出暴露了银行治理存在明显缺陷和内控机制的缺失，银行治理的市场机制并没有真正的建立起来，还需要一个从形式到实质的转变，需要一个从“形似”到“神似”的突破。这需要对公司治理进行进一步完善。 中国建设银行简介 中国建设银行股份有限公司（以下简称建行）在中国拥有长期的经营历史，其前身中国人民建设银行于1954年成立，1996年更名为中国建设银行。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，继承了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。建行总部设在北京。截至2010年12月31日，建行在中国内地设有分支机构13,415家，在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市及悉尼设有分行，在莫斯科设有代表处，拥有建行亚洲、建信租赁、建银国际、建信信托、中德住房储蓄银行、建行伦敦、建信基金等多家子公司，拥有员工31万人，为客户提供全面的金融服务。 建行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市（股票代码0939），于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码601939）。截至2010年12月31日，建行市值约2,200亿美元，居全球上市银行第2位。 商业银行公司治理的概念 中国人民银行在其发布的《股份制商业银行公司治理指引》中对商业银行公司治理作了如下定义：指建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制度安排，以及建立科学、高效的决策、激励和约束机制。 浅谈公司治理模式 英美银行公司治理模式及特点： (一)股权结构分散 (二)重视股东利益 (三)内部治理结构以董事会为核心 (四)外部治理机制以公司控制权市场为核心 (五)注重长期激励 德日银行公司治理模式及特点： (一)交叉或循环持股的股权结构 (二)关注利益相关者 (三)董事会双层结构 (四)员工参与治理 建行治理存在的问题 （二）外部治理存在问题 1.政府对银行具体业务干预过多。 2.未形成银行家竞争市场，外部治理约束作用弱化。 建行公司的内部治理 （一）建行公司治理结构 在股份制改造过程中，建设银行按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的原则，初步建立了一个新的现代公司治理架构，明确了股东大会、董事会、监事会、高级管理层的权利和责任，建立科学高效的决策、执行和监督机制，确保各方独立运作、有效制衡。 建行公司的内部治理 整体治理结构图 建行公司的内部治理 （二）优化股权结构 过去建行是国家控股银行，国家控股占绝大部分，要优化建行股份，就应该逐步释放国家股权，在国家政策允许的范围内，引入多元化投资者，引入外资，鼓励战略投资者增持股份，增加非国有企业股东和自然人股东，逐步扩大非国有股权比重，逐步消除或弱化国有股“一股独大”现象，逐步减少政府对中国建设银行日常经营的干预，提高治理效率。国有股减持可以使建行的“行政行为模式”变为“公司行为模式”。 建行公司的内部治理 图一：2008年至2010年中央汇金公司对建行控股（H股）情况： 说明近几年来中央汇金公司对建行的持股比例有所调整，正在不断努力释放国家股权，减少国家的干预。 建行公司的内部