保险招投标.ppt

* * * * * * *  招投标业务基础知识介绍 目 录 基本概念 招标书 投标书 投标注意事项 一 二 三 四 我国的保险招投标活动，最早始于党政机关的车辆险招标，后来不断发展，现已扩展到企财险、工程险、责任险、行业统保、一揽子保险、企业年金保险和团体意外伤害保险等许多业务领域，并有不断扩大之势。 近年来，随着各单位成本效益观念的增强，办事透明度的提高，招投标机会的增多，保险建议书或投标书使用得越来越普遍。 第一部分：基本概念（1/3） （一）序言 第一部分：基本概念（2/3） （二）招标书概念 投标书（bidding documents ）： 是指投标单位按照招标书的条件和要求，向招标单位提交的报价并填具标单的文书。它要求密封后邮寄或派专人送到招标单位，故又称标函。它是投标单位在充分领会招标文件，进行现场实地考察和调查的基础上所编制的投标文书，是对招标公告提出的要求的响应和承诺，并同时提出具体的标价及有关事项来竞争中标。 第一部分：基本概念（3/3） （三）投标书概念 第二部分：招标书（1/5） （一）招标书的作用 招标文件的作用在于：阐明需要采购服务或货物的性质，通报招标程序将依据的规则和程序，告知订立合同的条件。招标文件既是投标商编制投标文件的依据，又是采购人与中标商签定合同的基础。因此，招标文件在整个采购过程中起着至关重要的作用。 招标书的内容，一般由标题、正文、结尾三部分组成 第二部分：招标书（2/5） （二）招标书的内容 写在第一行的中间。常见写法有四种。一是由招标单位名称、招标性质及内容、招标形式、文种四元素构成；二是由招标性质及内容、招标形式、文种三元素组成的标题；三是只写文种名称“招标书”；四是广告性标题。 正文由引言、主体部分组成。引言部分要求写清楚招标依据、原因。主体部分要详实交代招标方式（公开招标、内部招标、邀请招标）、招标范围、招标程序、招标内容的具体要求，双方签订合同的原则、招标过程中的权力和义务、组织领导、其他注意事项等内容。 招标书的结尾，应签具招标单位的名称、地址、电话、电报挂号等，以便投票者参与。 第二部分：招标书（3/5） （三）保险招标书的构成 标准的国内保险招标书的格式是参照世界银行贷款项目的范本的中文版本，它的基本结构是固定的：  ◆ 投标须知 ◆ 投标人资格 ◆ 招标文件 ◆ 投标文件 ◆ 评标 ◆ 授予合同 ◆ 合同条款  目前在部分保险招投标项目中，招标书的内容只包含这个范本中的部分内容，但其中投标须知、招标内容、合同条款是必须具备的。 招标文件实例 第二部分：招标书（4/5） （四）保险招标书的构成 1、投标须知 投标须知是向投标者告之关于投标的商务注意事项，是使投标人清楚了解投标的注意事项，投标须知中包含以下内容：  项目名称、用户名称、投标书数量、投标地址、截标日期、投标保证金、投标有效期和评标的考虑因素等。 2、投标人资格 一般对公司规模、业绩和保险公司资信有具体的要求，不能达到的公司则被视为没有投标资格。在有些投标项目中，投标商的良好资质将在评标中将起到加分的作用。  第二部分：招标书（5/5） （四）保险招标书的构成 3、招标文件内容 包括投标须知、合同条款、技术规范要求等。 4、评标 评标依据：说明对投标书进行评审的基本原则；  评标小组构成：形成评标小组的人员情况，一般会包括用户代表、招标公司代表、专家代表等构成；  招标人澄清：关于中标条件的说明，一般是声明不承诺最低价中标，而且没有义务解释未中标原因。  评标因素：声明影响评标结果的关键因素，如价格、服务、 质量等，从而让投标在这几个方面详细应答，以满足用户的 需求。 第三部分：保险投标书（1/4） （一）投标时间控制点 ◆ 发/卖标书时间：用户正式通知开始卖标书到投标日期截止前 都可以购买标书，只有购买了标书的公司才有参与投标的资格。 ◆ 投标截止时间：在规定的时间前递交投标书，迟到着将被拒绝 投标，这是投标游戏的基本规则，正规的投标项目截止时间是 非常严肃的。 ◆ 开标时间：标书中提到的公开唱标的时间，一般都是在正式截标 后不久，把各个投标厂商的投标价格念出来，进行一个价格的排 名，让投标商了解各自价格情况，避免黑箱操作。 ◆ 投标有效期：各投标商投标的方案和价格的有效期，一般为90天， 这个时间是留给用户评标，合同