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内部账户管理 用友软件股份有限公司 张尧 2009年4月20日 不启用内部账户管理产品(不建账) 启用内部账户管理产品(建账) 基本应用模式 不启用内部账户管理产品，只是把内部账户作为基本档案来管理，不作为业务来管理。 启用内部账户管理产品，就要把内部账户等作为业务来管理。 基本应用模式 当产品不建账时，所有和内部账户相关的操作都要在“客户化”－“基本档案”－“结算信息”－“内部账户”节点下操作。 新开账户时，只需录入账户的基本信息，保存确认后，账户就可使用了。 若产品建账，则在“内部账户”节点，只能增加期初账户，非期初账户要通过开户申请书的流程开立。 中心确认内部账户后，会在单位生成一条相应的银行账户。 开户的流程 通过开户申请书只能开立非期初的账户，有两种模式，中心应用和集成应用。 中心应用时，由中心录入在“单位开户处理”节点替单位录入开户申请书，保存、确认后，账户就开立完毕。 集成应用时，由单位在“开户申请书”节点录入开户申请书，然后提交到中心，中心在“单位开户处理”节点确认(也可退回)，确认后，账户开立完毕。 开户申请书的流程 不论产品建账与否，期初账户只能以档案的形式在“内部账户”界面直接增加，而且期初账户在确认时会调用内部账户账的接口，将账户的期初余额写入内部账户账中。 而非期初账户的增加，就要看产品是否建账，不建账时，非期初账户也在内部账户的界面直接增加，但不可录入期初余额，确认时也不调用写账的接口；产品建账时，非期初账户通过开户申请书增加。 期初账户与非期初账户 账户确认后，如果要对账户进行维护，可以对账户进行变更，变更时可维护账户名称(账户说明)、最低限额及控制方式、是否默认账户、是否清算账户等信息。变更后需再次确认，变更的内容才能生效。 期初的账户除了能维护上述内容之外，还可维护期初余额，再次确认时，重写期初账。 账户的变更 产品不建账时，直接在内部账户界面点“冻结”按钮对账户进行冻结，然后录入冻结日期即可，可录入任意日期。不支持部分冻结。 产品建账时，冻结账户需要用“账户冻结通知书”进行冻结。冻结通知书只能由中心发起，下级单位只能查看，中心审核通知书后，账户即为冻结(或部分冻结)状态。 用冻结通知书冻结定期/通知账户时，需要维护相应的定期/通知存单的状态。 账户的冻结 账户解冻的流程与冻结的流程一模一样，不建账时在档案界面操作，建账时用“解冻通知书”处理，也只能由中心发起，下级只能查看。 账户的解冻 账户销户的流程比较复杂，可分成四种情况： 1）产品不建账，对活期/协定账户销户； 2）产品不建账，对定期/通知账户销户； 3）产品建账，对活期/协定账户销户 4）产品不建账，对定期/通知账户销户； 账户的销户 1）进行销户计息：直接在档案界面点“计息”； 2）将所有引用了该内部账户的业务单据处理完毕； 3）划转余额：用任何业务单据将该账户的余额划为0； 4）销户：在档案界面点“销户”按钮。 不建账，销活期/协定户 1）将该账户下的所有定期/通知存单处理完毕； 2）销户：在档案界面点“销户”按钮。 说明：如果销的定期/通知户是期初账户，则需要检查账户余额是否为0，因为在录入期初定期/通知和期初定期/通知存单时，系统不会校验账户的余额和存单的余额是否相等，因此此时可能存在账户余额为0，但还有存单未结束；或账户余额不为0，所有存单已结束的情况，出现这种情况，必须调整期初余额。 不建账，销定期/通知户 1）将所有引用了该内部账户的业务单据处理完毕； 2）通过销户申请书销户：也是两种应用模式，中心应用和集成应用；中心应用时，中心在“单位销户处理”节点替单位录入销户申请书，确认；集成应用时，单位在“销户申请书”节点录入销户申请书，提交至中心，中心在“单位销户处理”节点确认。 3）中心确认销户申请书时，先对账户进行销户计息，然后划转余额，写内部账户账，生成销户的凭证。当账户余额为负数时不能确认。 4）单位在“销户回单”节点进行记账，写单位的银行账户账，生成单位的凭证。 建账，销活期/协定户 1）将该账户下的所有定期/通知存单处理完毕； 2）录入销户申请书销户，只改账户状态，不进行任何划账或生成凭证的操作。 建账，销定期/通知户 1）如果在销户申请书录入了“余额划入账户”，则划余额时，将被销户账户的余额直接划到余额划入账户中； 2）如果销户申请书上未录入“余额划入账户”，划余额，直接将被销户账户的余额减成0，从业务的角度来说，就是视为中心销户时，将账户余额以现金、或支票的形式付给了单位，或挂应付款等等。 销户申请书销活期/协定账户时如何划余额