金融市场业务基础.pptVIP

发行能力、收益能力、风险控制能力、理财服务丰富性、理财产品信息披露规范性、理财能力综合排名 * 截至2013年7月12号，资产组合类存量规模接近1800亿，占我部所有理财规模的96%。 * * * * * * * * * * * 结构性理财产品，通过嵌入掉期、期权等，将产品的投资收益率与国际市场上的利率、汇率、股票等标的相连结，在经营一定风险的基础上，期望获得的一定投资回报。 结构性产品是我行根据相关规定，将产品基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照金融衍生产品业务管理，产品收益通常表现为与某些国内、国际市场指标挂钩的理财产品。 结构性理财产品可以根据投资者风险喜好程度, 设置不同的本金和收益保证比例, 形成各种风险收益程度不同的产品，平衡收益和风险的关系。 多样化的挂钩标的，帮助客户投资各种不同类别资产。 产品运作中，理财资金不需上划总行，由分行按照一般性存款业务进行管理，分行获得相应FTP收益，同时向总行付出产品的资金成本。 结构性理财产品——基本情况 * 结构性理财产品——产品类别 按照挂钩标的的不同 根据未来走势的判断 按照投资风险的不同 看涨、 看跌、 窄幅波动、 宽幅震荡 保本保息、 保本不保息、 部分保本、 不保本。 股票挂钩、 商品挂钩、 基金挂钩、 汇率挂钩、 利率挂钩、 混合资产类别挂钩 * 代客境外理财产品基本情况 代客境外理财业务，也称QDII（合格境内机构投资者），是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受境内机构和居民个人（境内非居民除外）委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。投资者可以以人民币购汇或者以自有外汇办理代客境外理财业务。 QDII机制是在不改变当前基本金融管制框架的前提下，在现有外汇管制体制中建立的特殊资本投资通道。QDII与QFII一起，给中国金融投资资本在境内外市场之间打通了一条通道。 * 在资金运作属地上，投资管理人将投资者的资金直接投资于境 外金融市场。 在资金托管上，引入第三方托管，对于安全保管客户资产、代替客户行使监督职责、防止资产的非法挪用具有重要意义 。 在投资渠道上，可以投资于境外更为丰富的投资工具，拓宽了投资渠道，同时有助于投资者完善自身的资产组合。 在风险管理和资产运作上，产品的投资收益直接与银行资金运作管理和风险管理能力的高低有关，对银行的风险管理和投资运作水平关系密切。 代客境外理财产品特点 * 代客境外理财产品发行情况 * * * 一、中信银行金融市场业务概况 二、外汇交易业务介绍 三、固定收益交易业务介绍 四、债券投资业务介绍 五、代客资产管理业务介绍 六、贵金属交易业务介绍 七、货币市场交易业务介绍 贵金属业务概况 贵金属包括金、银、铂、钯、铑、铱、锇、钌8种稀有金属，广泛应用于珠宝、金融投资以及工业生产等领域。 商业银行经营的贵金属业务主要包括: 贵金属交易、贵金属融资、贵金属实物买卖、贵金属理财。 * 贵金属交易市场介绍 贵金属市场分为场内市场和场外市场。 （1）在国际市场上，场内市场主要包括美国纽约商品交易所（COMEX）以及日本东京工业品交易所（TOCOM）等期货交易所，主要从事贵金属期货、期权等标准合约产品；场外市场主要指伦敦金银市场，主要从事贵金属现货及远期等场外交易产品。 （2）在国内市场上，贵金属交易市场主要由以上海黄金交易所和上海期货交易所为主的场内市场以及各家银行和企业组成的场外市场构成。 * 我行贵金属业务体系 中信银行贵金属业务 交易类 实物类 融资类 理财类 2013年7月，中信银行在金融市场部下设贵金属交易部，主要推动贵金属及商品业务发展，2014年金交所交易量超过300吨，租赁量超过70吨，同比增长近20倍。 * 我行贵金属业务发展概况 1 2 3 销售贵金属实物，如中信金（中信典藏）等，银行赚取销售费用； 代理客户参与伦敦金银市场的贵金属交易、上海黄金交易所的 黄金白银交易，满足客户的投资理财需求，银行从中赚取买卖的 价差收益。 我行自2013年7月正式开办黄金租赁业务，目前黄金租赁发生量 超过70吨，在上海黄金交易所全部会员中排名第九； 为企业客户提供远期保值业务量接近20吨； 2015年前五月租赁及保值业务创造非息收入超过2亿元。 通过参与国际、国内各个贵金属交易品种进行自营交易，赚取利润 截止2014年，我行在上海黄金交易所交易量接近500吨， 交易量排名金交所第七，其中黄金尝试做市商各