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投保策划书 PPT制作：陈梦盼、汪倩倩 查找资料：叶超、方彩云、蒋梦兰、魏芝娜 演讲人：胡哑铃 客户资料 市民张先生今年31岁，和妻子王小姐结婚2年，2007年刚生了“猪宝宝”，初为人父、人母的小夫妻开始考虑家庭的负担和风险。目前，张先生年收入8万，妻子年收入6万，两人均有社保，但没有商业保险，除了每月生活费支出4000元外，每月需偿还银行贷款5000多元。 客户需求分析 1、生的风险有生老病死残，就张先生一家属于普通家庭，有孩子和房贷，所以家庭必备的险种有意外保险、医疗保险以及孩子以后教育基金 2、保险是一项中长期的规划，要综合考虑家庭的各项支出，保费支出约占收入的比例的10-15%为宜，第一份保险建议购买纯保障型的保险，低保费、高保障， 3、买保险先满足基本保障， 张先生和其妻子作为家庭支柱，一般寿险保额应该是两人年收入的3-5倍左右。小夫妻两个是有房贷的家庭，保额一定要大于房贷+三到五年的生活支出。也就是说，万一有意外，家庭还可以支撑三到五年。 您最贴心的选择 如E家庭保险计划 投保范围： 凡年龄在65周岁以下，身体健康，符合国家计划生育政策的夫妇及其子女，可作为被保险人参加如E家庭保险计划。计划生育家庭成员中具有完全民事行为能力的被保险人可作为投保人。如被保险人未满18周岁，投保人须为被保险人的父母。 保障内容 保障项目 可选保障额度