“汉红汇通”说明书.doc

汉红汇通股权投资基金说明书 一、基金简介 基金名称： 汉红股权投资基金 基金模式： 基金规模：5000万 基金管理人：天津汉红股权投资基金管理有限公司 基金存续期： 年（经大会通过后可提前终止或延长） 基金机制：协议转让 管理人提出申请即可退出） 基金退出机制到期清算、转为社区银行、上市退出 基金收益 投资期限 金额 第一年 第二年 第三年 100≤M＜300万 9.2% 10% 10.8% M≥300万 10% 11% 12% 基金收益支付： 每6个月按投资额年预期收益率的50%分红一次； 基金到期日一次性支付本金和剩余收益 基金托管： 宁波银行上海分行 基金风险级别： R2（第三方连带担保，较低风险） 风险评级 投资产品 年收益 适合者 R1：低 存款，国债 2-4% 保守型 R2：较低 本产品 9.2-12% 稳健型 R3：中偏低 银行理财 5% 平衡型 R4：中偏高 证券投资 不确定 增长型 R5：较高 股指期货 不确定 进攻型 R6：高 金融衍生品 不确定 激进型 二、基金运作流程与管理团队 （一）基金运作流程 （二）基金管理人的介绍 天津汉红基金管理公司2009年成立，注册资本5000万元是经国家批准成立的人民币私募股权基金，同时在国家指定的监管机构备案，是受国家保护的人民币股权基金管理公司。 汉红的经营理念追随国家战略，稳健投资汉红发行和管理的私募基金，以投资国家战略资源项目为主，如战略矿石的、贸易相关供应链金融系统的产业投资海外石油资源开采领域的股权投资以及金融市场新兴金融公司的股权投资。 基金管理公司的优势特点 专业的中国本土股权投资基金管理公司 有极为良好的当地社会资源和关系 有准确的策略定位和成功的增值投资案例 投资风险控制 有多种行业背景，经验丰富及团结合作的团队；互补的专业技能 （一）投资目标：收购具有国家法律法规认定资质并经营良好的小额贷款公司股权。 自2008年5月4日，银监会、中国人民银行《关于小额贷款管理办法》（银监发[2008]23号）文件开始，小额贷款公司在几年的时间内迅速发展壮大，对支持“三农”、中小企业、个体工商户的资金需求，起到了推波助澜的作用并得到了专家及投资人的充分认可，前景看好。 目前汉红股权基金已投资或拟投资的企业有： 广西田东县鑫正小额贷款有限责任公司 南宁市信义小额贷款股份有限公司 内蒙古自治区赤峰市元宝山区腾翔小额贷款有限责任公司 (二) 盈利方式：将资金投入到小额贷款公司获得公司经营收益。 贷款收益——年息可达银行标准贷款利率4倍 咨询收益——企业的金融顾问及咨询等 其他收益——与当地大型银行形成紧密合作关系，共同处理不良资产 （三）风险控制：小额贷款公司风险分析及控制。 1.政策风险 目前国家及地方政府对小额贷款公司在政策上大力支持，处于鼓励发展阶段。通过地方金融办和银行监管机构联合监管，确保小额贷款公司规范化经营。 2.市场风险 汉红股权基金向经济发展刚进入快速阶段、资金需求量大的地区进行投资。上述地区小额贷款公司的发展空间很大，利润空间相对较高，同业竞争度相对较低。汉红股权基金通过整合同行业领域中不同地区的不同企业进行分散性投资，由此降低区域性市场变化给投资者带来的风险。 3.管理风险 汉红股权基金在投资过程中为降低资金风险，设定股权投资的统一标准： 由汉红股权基金委派被投资企业的董事长，对该企业重大决策享有一票否决权 汉红股权基金委派监事会监事，监管其企业整体运营 汉红股权基金委派财务总监，对其企业财务进行管理 汉红股权基金委派专人参与被投资企业的日常经营管理 4.业务风险 在目前国内的信用体系下，贷款的业务风险较高。这是公司风险的主控目标。公司坚持稳健的经营策略，严格规范业务工作流程和业务风险控制流程，以抵押、质押贷款业务为主，信用贷款和其他业务为辅，坚持风险控制第一的经营原则，将业务风险降到最低。 5.投资风险 公司在有条件的情况下，也可以做一些资产收购、股权投资业务，对这类业务必须由董事会或股东大会批准，严格控制投资风险。通过民主决策的方式和科学严谨的态度去选择投资项目。 6.人力资源风险 建立科学合理的激励机制吸引人才、留住人才。建立具有竞争力的薪酬体系和奖励机制为公司的发展提供人才保证，建立强有力的培训体系和人才培养规划，培养出诚实、可信、敬业的员工。 （四）资本运作：将多家小额贷款公司整合后，在适当的条件下改制为银行，开展重组、并购及上市工作。 2009年6月国家银监局出台《小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定》，为小额贷款公司指明了发展方向。汉红股权基金将依据国家相关法律法规，对投资企业及资产进行整体整合和包装，并通过重组、并购和上市等方式，为投资者实现利益最大化。 （五）基金特