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商业银行综合柜台业务 第十章银行柜台业务风险防范及安全管理 【案例导入 】 柜台安全防范 针对银行柜台特点，中国银行贵州省分行特提出三点要求： (1)严格执行《中国银行重要空白凭证管理办法(试行)》等规章制度。 (2)按照《中国银行印章管理规定》的要求，妥善保管公、私图章。 (3)加强银行卡柜台工作区的安全管理，对滞留在银行卡柜台区域且不办理业务的人员应主动询问来意并加强监视，银行卡工作人员全部离开后不允许其他人员滞留在工作区域内。 思考：银行柜台典型风险种类有哪些？ 目录 第一节 银行柜台业务操作风险管理 第二节 银行网点安全管理 第三节 银行网点应急预案 第一节 银行柜台业务操作风险管理 一、银行柜台业务操作风险分类 二、银行柜台业务主要风险点 三、银行柜台业务关键风险点及控制方法 一、银行柜台业务操作风险分类 (一)操作风险的定义 (二)银行柜台业务操作风险分类 1. 按差错程度不同划分 2. 按事件性质不同划分 二、银行柜台业务主要风险点 1. 尾箱风险点 2. 印章风险点 3. 授权风险点 4. 个人账户开立风险点 三、银行柜台业务关键风险点及控制方法 1. 柜员是否存在串用、混用授权卡的情况 2. 柜员的库存现金是否账实相符 3. 柜员的重要空白凭证是否账实相符 4. 作废重要空白凭证是否加盖作废章并及时上交 5. 是否专匣上锁保管、固定存放重要会计印