反洗钱工作培训.pptVIP

* * * 人保成都市分公司 2011年 反洗钱工作培训 一 为什么？ 二 职责分工 三 做什么？怎么做? 四 法律责任 什么是反洗钱？ 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。 一、为什么要开展反洗钱工作的培训 一、为什么要开展反洗钱工作培训 1、国家《反洗钱法》明确规定，保险公司有履行反洗钱工作的义务。 2、近期接受人民银行检查的情况来看，受处罚面 较广，处罚力度较大。 3、我公司在反洗钱工作义务的履行上，还存在着 一些薄弱环节，对一些政策和要求的把握不到位。 二 职责分工 二、职责分工 1．办公室：负责反洗钱客户身份资料保存、保守反洗钱工作秘密及其他相关制度的制定。 2．人力资源部/监察部/合规部：负责配备反洗钱工作人员；对员工进行反洗钱教育培训；将反洗钱工作纳入考核范围。 3．财务中心：负责制定财务环节反洗钱制度，并具体组织实施、监督