客户跟踪服务及资产配置.pptVIP

第二步 分析客户财务状况--资产负债表 资产项目 成本 市价 负债项目 金额 净值项目 成本 市价 现金 0.00 0.00 信用卡负债 0.00 活期存款 800,000.00 850,000.00 流动性资产 300,000.00 300,000.00 消费负债 0.00 流动净值 300,000.00 300,000.00 股票 7 0,000.00 160,000.00 基金 0.00 0.00 公积金 240,000.00 240,000.00 投资型保单现金价值 0.00 0.00 投资性资产 560,000.00 510,000.00 投资负债 0.00 投资净值 560,000.00 510,000.00 自用汽车 0.00 0.00 自用房屋 4000,000.00 5000,000.00 自用房贷 0.00 自用性资产 4000,000.00 5000,000.00 自用性负债 0.00 自用净值 4000,000.00 500,000.00 总资产 4970,000.00 5973,000.00 总负债 0.00 总净值 4970,000.00 5973,000.00 收入项目 金额 支出项目 金额 储蓄项目 金额 储蓄运用 金额 薪资 家计支出 三险一金扣除 扶养父母支出 所得税扣缴 子女学费支出 工作收入 生活支出 生活储蓄 资产增加 利息收入 实现资本利