基金定投(投资者).ppt

* 关爱资本 富足社会 我还是小职员，但五年后我想hoid住我的财富人生，有香车美人，有一笔可预防风险和应急的财富。 关爱资本 富足社会 什么是定投 所谓定投是定期定额投资的简称。基金定投就是指在固定的时间（比如每月的2号）以固定的金额（最低每月100元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 是目前风靡全球的一种长期投资的方式。 关爱资本 富足社会 证券投资基金：是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 关爱资本 富足社会 证券投资基金的特点 （一）集合理财、专业管理 （二）组合投资、分散风险 （三）利益共享、风险共担 （四）严格监管、信息透明 （五）独立托管、保障安全 关爱资本 富足社会 基金定投的特点 平均成本、分散风险 长期投资、分享复利 小额投资、轻松理财 自动扣款，手续简单 关爱资本 富足社会 案例假设从2008年9月至11月，将每个月的15日设为定投扣款日，每月投入1000元购买某支基金（不考虑申购费用），那么随着基金净值的波动，每个月的定投份额变化如下： 平均净值： （1.004+0.999+1.027）/3=3.03/3=1.01元 关爱资本 富足社会 “长期”到底有多长？ 5年？8年？10年？或者20年？ 低迷 复苏 高涨 衰退 完整的一个经济周期（5年左右） 关爱资本 富足社会 基金定投的优越性  1、节省了理财花费的时间和精力 中小投资者在股票和债券投资中所占信息方面的劣势，决定了投资者不能够完全战胜市场。这对于本来就工作繁忙的投资者来讲是明显吃不消的。 2、子女教育的时间不能挤占 作为每个家庭来讲，子女的教育均是家庭的重中之重。投资者在投资理财方面节余的时间用在辅导家庭的子女教育上是非常有必要的。 3、花在身体锻炼上的时间不能少，更不能被挤占 花钱买健康，还是不如以良好的身体状况去通过理财而提高生活质量。因此，合理安排时间，成为了采取定期定额投资基金的重要性。 关爱资本 富足社会 4、资金的有限性决定了定期定额投资业务的必要性 没有一大笔积蓄怎么办?刚上班工资薪金少怎么办?这些迷惘的问题，定期定额投资是很好的解决办法。 5、定期定额投资间接制定了投资者的人生理财规划 理财中有一项规律是“4321定律”，是指投资者家庭收入中的40％应当用于住房或者其他投资项目，而基金就是配置的一种，30％用于家庭生活开支，20％用于银行存款以备不时之需，10％用于保险。 6、给娱乐留些空间 可以说，定期定额投资是一种省心的投资，是投资与生活的有机结合。投资者不必花更多的心血就能够进行轻松投资。 关爱资本 富足社会 没有时间投资理财≠理不好财 关爱资本 富足社会 投资股票与基金定投的区别 关爱资本 富足社会 关爱资本 富足社会 令人震撼的高点定投 ——从6000点左右开始定投 假设从2007年11月1日（上证指数收于5914点）开始月定投某支指数基金，每月一号扣款1000元，至2009年7月1日，同期上证指数下跌至1664点后反弹至3008点，总体跌幅-43.84%，但持续定投该基金却能实现20.92%的绝对正收益。 切忌于低点停止投资 关爱资本 富足社会 定投打下人生幸福的根基 假设您的孩子在18岁时有50万元的留学资金需要，那么根据上证综合指数过去十年平均收益率计算：（复利公式） 如果从孩子12岁时开始定投，每个月需要投入5155.52元 成本：5155.52*12*6=371197.44元 利润：500000-371197=128803元 如果从孩子6岁时开始定投，每个月需要投入1855.04元 成本：1855.04*12*12=267125.76元 利润：500000-267125=232875元 如果从孩子1岁时开始定投，每个月需要投入975.88元 成本：975.88*12*18=210790.08元 利润：500000-210790=289208元 定投越早投资越受益 关爱资本 富足社会 “可怕”的复利效应 “股神”巴菲特平均每年的投资收益大约在24%左右，乍一看，很多人都不会觉得巴菲特有什么