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基金定投专题 基金部 诚信 专注 成长 共赢 基金定投介绍 定投注意事项 定投标的推荐 软件操作流程 目 录 诚信 专注 成长 共赢 ①固定的时间 ②固定的金额 ③投资到固定的基金 基金定投介绍 基金定投是什么？ 投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。 诚信 专注 成长 共赢 平均投资，分散风险； 第一个好处 长期投资，复利获益； 纪律投资，避免择时 第二个好处 第三个好处 基金定投好处有哪些？ 1.对于客户， 基金定投好处有哪些？ 2.对于客户经理， 基金定投的好处有哪些？ ①积分怎么计算？ ②创收怎么算？ ③提成比例怎么算？ 诚信 专注 成长 共赢 诚信 专注 成长 共赢 什么样的基金适合定投？ 长期稳定增长的基金A年回报率高于波动率大的基金B。 如图，基金定投选择A基金还是B基金？为什么？ 诚信 专注 成长 共赢 什么样的基金适合定投？ 如果我们采取定投的方式，每月投资1000元。 一年下来发现，B基金回报率34.7%A基金回报率23.9%。结果如右图所示。 结论：只要能遵守长期投资原则，选择 ?波动幅度较大? 的基金更能提高收益。 诚信 专注 成长 共赢 因为股市的景气周期一般为3-5年，因此基金定投通常需要3年以上才能看出成效。 定投持续时间越长，就越能发挥其复利威力。 三年？ 五年？... 基金定投坚持多久才好？ 2.当投资亏损到达40%时，将前期赎回的资金均摊成12份，增加到投资本金中。 1.在投资收益大于50%时赎回已申购的所有基金，赎回资金可存入货币基金或其他类现金的理财产品中； 假设前提：设定每月第一个工作日定投500元，时间段为2001年10月到2009年10月，共8年97个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。 ？ 只设止盈不设止损 定投 新方式 当收益达到预定报酬率后，进行赎回。 在市场大跌时不要停止定投，反而要加倍买入。 ？ ？ 诚信 专注 成长 共赢 如何进一步提高基金定投的收益？ 诚信 专注 成长 共赢 如何进一步提高基金定投的收益？ 累计投入48500元，投资回报85248.2元，回报率为75.8% 普通 定投 同期上证指数从1682点涨到2995点，涨幅为上涨84.3% 定投跑输大盘 诚信 专注 成长 共赢 如何进一步提高基金定投的收益？ 新定投方法 累计投入48500元，按照“聪明进出”方式，以50%为停利点，-40%为追加点： ?2006年12月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金59796.49元 ?2007年8月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金6354.78元 ?2008年6月定投损失超过40%，将前期获利离场的66151.27元分12期，以每期本金增加5512.6元的形式再全部购回基金份额 ?2009年7月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金117154.23元 诚信 专注 成长 共赢 如何进一步提高基金定投的收益？ ?结果对比： ?新定投方法累计获得投资回报118,700元，回报率144.74%，超出普通定投近1倍，超出上证指数73%。 新定投方法 普通定投 投入成本 48,500 48,500 投资回报 118,700 85,248 回报率 144.74% 75.77% 目 录 基金定投介绍 定投注意事项 定投标的推荐 软件操作流程 诚信 专注 成长 共赢 诚信 专注 成长 共赢 基金定投注意事项 定投周期选择 问：定投周期怎样选择？ 答： 定投周期可选择以月为周期，也可选择以周为周期，理论上所设置周期越小，效果相对更显著一些。 诚信 专注 成长 共赢 基金定投注意事项 定投撤销 问：基金定投如何撤销？ 有时撤销不了是什么原因？ 答：交易软件里选择定投合约，撤销即可。 但是，若存在标的基金的在途资金不允许撤销定投。 【举个例子】比如定投A基金，设置了每周四定投200和每周五定投200元，?若客户想取消周五的定投，因周四参与定投申购的基金属于在途资金，故周五的定投无法撤单。这种情况，若想取消周五的定投，需要先取消周四的定投，或连续违约三次等待系统自动取消定投。 诚信 专注 成长 共赢 基金定投注意事项 定投扣款 问：客户定投扣