当前我国反洗钱形势与对策反洗钱知识讲座.ppt

法律体系方面，从洗钱行为刑罚化、没收犯罪收益和引渡犯罪分子等刑事规定的打击性反洗钱措施，扩展到包括监管制度、预防措施，尤其是客户尽职调查和可疑交易报告等在内的预防性反洗钱措施； 洗钱罪上游犯罪范围方面，国际社会从打击贩毒犯罪逐步扩展到打击所有严重犯罪； 反洗钱监管范围方面，从银行业逐步扩展到证券期货业和保险业，并逐步扩展到特定非金融机构； 反洗钱预防措施方面，从强调客观标准的大额交易报告和交易记录保存，向强化客户尽职调查措施和强调主观判断的可疑交易报告转变； 措施执行监督方面，更加强调对反洗钱工作过程即洗钱风险防控机制的有效性，而非单纯注重结果。 * 2.2 国内反洗钱形势 4、反洗钱监管覆盖面更加广泛、措施更加严厉 目 录 国际国内反洗钱形势 二 三 一 反洗钱基本知识 我国的反洗钱应对措施 * 国际反洗钱形势 国内反洗钱形势 我国洗钱犯罪及反洗钱监管形势 几点思考 四 年 份 人民银行接收洗钱案件线索 人行对重点线索实施调查 人行向侦查机关报案 各地侦查机关对人行报案线索立案 人行配合侦查机关调查涉嫌洗钱案 人行配合侦查机关破案涉嫌洗钱案 人行中心移送高检公安纪检线索 2010 7000万份 1038 911 未公布 982 292 133 2011 8585 1593 595 146 982 292 56 * 2.3 我国洗钱犯罪及反洗钱监管形势 1、我国当前面临的反洗钱形势 我国涉嫌洗钱犯罪形势较为严峻 2、我国洗钱案件主要涉及的上游犯罪类型 2.3 我国洗钱犯罪及反洗钱监管形势 * 地下钱庄洗钱（非法汇兑型?非法结算型） 毒品洗钱（传统毒品?新型毒品、网络化） 走私洗钱（偷运入境?低价报关、邮包快递） 金融诈骗洗钱（传统诈骗?电子银行诈骗） 非法集资（非法吸收存款?网络借贷） 非法传销（产品代理?资本运作、购物返利） 赌博洗钱（聚众赌博?网络赌博） 非法套现（信用卡套现、第三方支付套现） 2、我国洗钱案件主要涉及的上游犯罪类型 2.3 国际国内反洗钱监管形势——我国洗钱犯罪及反洗钱监管形势 * 目 录 国际国内反洗钱形势 二 一 反洗钱基本知识 * 三 我国的反洗钱应对措施 三 我国的反洗钱应对措施 我国反洗钱体系建设现状 风险为本反洗钱体系的建设现状 当前提升我国反洗钱有效性的措施 几点思考 四 　　第十届全国人大常委会第二十四次会议通过的《反洗钱法》，《刑法修正案（六）》反洗钱罪的规定加大了洗钱行为的刑事处罚力度 。 人民银行在内部设立了反洗钱处和支付交易监测处，同年9月成立反洗钱领导小组。 人民银行相继公布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，进一步促进了金融领域反洗钱法律框架的建立。 2003年5月国务院决定将牵头组织国家反洗钱工作职责从公安部移转到中国人民银行。 我国出台了《关于禁毒的决定》，当时主要由公安部牵头组织反洗钱工作。 1990年 2002年4月 2003年1月 2006年10月31日 我国反洗钱法律法规体系不断完善 * 3.1 我国反洗钱体系建设现状 1、我国反洗钱法律法规体系不断完善 　　人民银行加大了对银行反洗钱工作的监督检查力度,连续出台相关政策，加强对金融机构执行反洗钱规定情况的检查和评估，试点改革反洗钱监管原则。 　　2007年6月29日，我国按照加入反洗钱金融行动特别工作组( FATF)的组织成员标准，正式被接纳为成员国 　　与《反洗钱法》的颁布实施相适应，人民银行相继出台《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 2007年6月29日 近年来…… 2006年6月 1、我国反洗钱法律法规体系不断完善 * 我国反洗钱法律法规体系不断完善 3.1 我国反洗钱体系建设现状 * 《反洗钱法》对金融机构及责任人违法处罚规定： 对金融机构情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： 金融机构致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 违反本