业务运营风险管理统推广培训教材.ppt

业务运营风险管理系统推广培训 二OO九年零二月 培训目的 介绍业务运营风险管理系统到目前为止所有实现的功能（监测、质检、履职） 投产之后，各投产机构（总行/分行/支行/网点）更好地进行业务运营风险管理系统的日常工作 主要内容 一、系统总体概述 二、日常工作前期准备 三、日常工作（监测） 四、日常工作（质检） 五、日常工作（履职） 六、日常工作注意事项 一、系统总体概述 1、系统定义 业务运营风险管理系统隶属风险监控应用（RMA），是用来监测和发现全行日常业务所存在的风险 通过对银行日常交易数据的和业务操作的分析，发现其中可能存在的风险，并对风险进行后续跟踪和处理的过程。 监测、质检、履职 2、基本概念 监测： 监测日常交易风险 根据业务设计的监测模型，筛选出系统中符合监测模型的数据，建立风险事件库，并对风险事件进行查询查复的管理流程 系统流程：1监测模型设计--2平台加载业务数据--3生成准风险事件--4用户风险事件处理--5统计报表查询 质检 即质量检查，监督中心依据凭证、交易日志对柜员交易的正确性进行检查的过程 柜员筛选：根据一段历史时期内各个模块确认的风险事件，计算网点、柜员的风险暴露水平，筛选出风险暴露水平靠前的柜员 交易筛选：结算类交易，参数方法限制 审核内容包括业务核算的正确性、凭证的完整性与合规性等。 履职：工作日志 工作日志是指营业经理