反洗钱培训提纲银行反洗钱应遵从的原则和程序.pptVIP

反洗钱基本知识  ——银行反洗钱应遵从的原则和程序 内容一览 反洗钱国际组织 金融行动特别小组（FATF) 艾哥蒙特集团（EGMONT GROUP) 巴塞尔银行监管委员会 欧洲联盟 亚太反洗钱小组（ APG，地区性）: 洗钱概述 洗钱的含义 洗钱的含义 洗钱的含义 洗钱的含义 洗钱的含义 洗钱的含义 洗钱的含义 洗钱的含义 洗钱的含义 洗钱的过程 洗钱的手法 设立空壳公司（shell companies） 通过律师行 购置流动性较强的贵重物品，如：钻石、古董、邮票 利用地下钱庄（非正规汇款体系）洗钱 洗钱的手法 信托 会计师事务所 银行类金融机构 洗钱的手法 证券或期货市场 保险公司 房地产 投资现金密集型行业 博彩行业 洗钱的手法 利用避税天堂 走私现钞 利用保险箱业务 利用贷款业务 洗钱的特点 隐瞒钱的归属和钱的来源 改头换面，压缩钱的体积 洗钱过程不留下明显的痕迹 始终控制洗钱的全过程。 中国反洗钱的历史沿革 我国反洗钱的历史沿革： 1988年《联合国禁毒公约》 1990年12人大通过了《关于禁毒的决定》 1997年全国人大修改《刑法》过程中，人民银行、公安部等部门联合向人大法工委递交了建议书，建议在新《刑法》中加入“洗钱”罪，第一次明确提出了洗钱行为的罪状和定刑。 中国反洗钱的历史沿革 1997年修改的《刑法》第191条对洗钱罪进行