网点客户经理管理办法(试行).doc

网点客户经理岗位职责和工作规范 管理办法（试行） 第一章 总 则 第一条 为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的网点营销队伍，发展和巩固我行网点基本客户群体，扩大市场份额，提高我行网点综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。 第二条 本办法所称网点客户经理是指各网点为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。 第二章 网点客户经理岗位职责 第五条 网点客户经理是我行对外的业务代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介我行产品，争揽各种业务，同时联系、协调、组织行内有关部门及机构为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第九章 网点客户经理的日常工作规范 第四十八条 客户经理工作制度。 （一）定期访客制度。客户经理必须对客户进行定期访问，对存款或授信1000万元以上（含）的客户，每月拜访不少于1次；对存款或授信100万元以上（含）的客户，每季度拜访不少于1次。对于一般客户，每半年拜访不少于一次。 走访客户后应及时撰写访客报告，经直接领导签认后，归入客户管理档案。 （二）客户经理例会制度。分行、支行市场营销部门建立客户经理例会制度，及时总结工作、交流经验、通报情况、传递信息、短期培训、部署工作。客户经理例会可采用周例会、月例会等形式。 （三）客户管理档案制度。客户经理应对存款或授信在100万元以上（含）的客户，全面建立客户管理档案，及时保存所获取的客户信息、业务合作、访客报告等资料，全面掌握客户情况。客户管理档案由客户经理所在单位统一保管。客户经理应根据要求，及时收集、录入信贷管理系统、客户关系管理系统等所要求的客户信息，保证客户信息的准确、全面，并及时更新。 （四）信息反馈制度。客户经理应收集客户需求、潜在客户、同业竞争、地方政府重点举措等方面的市场信息，并及时将各种有价值信息上报市场营销部门。 （五）工作报告制度。客户经理应定期向客户经理管理部门报告工作进展情况，包括指标完成情况、客户开发情况、新产品开发以及工作经验和存在的问题等。 （六）客户经理小组制度。对在本行业务中占比较高、综合业务量较大的客户，或业务涉及多家分支行、业务相互联系的重点客户，成立以客户经理为主体、专业经理以及其他相关人员参加的多部门分工合作或多家行统一开发服务的客户经理小组，依靠小组成员的专业知识和多单位的业务支撑，为客户设计有针对性的服务方案，综合拓展客户业务。 第九章 网点客户经理的日常管理 第四十九条 网点客户经理由所在网点负责日常管理。负责客户经理统计客户经理业绩，提出考核评价意见，负责核算本网点二级考核部分的客户经理奖励。 第十章 附 则 第三条 网点客户经理实行分级管理。同《中国农业银行浙江省分行营业部客户经理营销业绩评价实施办法（试行）》（简称《营业部客户经理评价办法》） 第四条 网点客户经理业绩实行综合贡献度考核法。同《营业部客户经理评价办法》 附件1 客户经理序列行员等级设置 客户经理等级序列 对应行员等级薪档 客户经理岗位 市场经理 信贷业务经理 营销设计经理 高级客户经理一档 3级1档 √ √ 高级客户经理二档 4级1档 √ √ 高级客户经理三档 5级1档 √ √ 高级客户经理四档 6级1档 √ √ √ 客户经理一档 7级1档 √ √ √ 客户经理二档 8级1档 √ √ √ 客户经理三档 9级1档 √ √ √ 助理客户经理一档 10级1档 √ √ 助理客户经理二档 11级4档 √ √ 助理客户经理三档 11级2档 √ √ 见习客户经理 12级1档 √ √ 注：打“√”者表示该类岗位设立该客户经理级别。营销设计经理只设4个等级。 附件2 客户经理评价体系 评价内容 评价标准 评价结果的运用 备 注 一、业绩指标 1、日均存款 根据各岗位、各级别设定 核定工资级别，日常奖励分配，年度评价 2、综合业务量 根据各岗位、各级别设定 核定工资级别，日常奖励分配，年度评价 3、对公客户数量 根据各岗位、各级别设定 核定工资级别，日常奖励分配，年度评价 4、收息率 根据各级档设定，不低于98% 按比例扣减综合业务量，超线取消资格 1年宽限期 5、不良率 根据各级档设定，不高于3% 按比例扣减综合业务量，超线取消资格 1年宽限期 二、职业道德标准 1、合规