“总-分-支”体制下商业银行分行操作风险管理体系建设经验借鉴.docVIP

“总-分-支”体制下商业银行分行操作风险管理体系建设经验借鉴 在“总行-分行-支行”的层级体制下，从总行层面看，操作风险管理项目建设是巴塞尔新资本协议达标的需要。对分行层面而言，操作风险管理体系建设有重要的现实意义。目前，国内外多家商业银行已开展或陆续开展操作风险管理体系建设，这里选取两家有代表性的“总行-分行-支行”层级体制的商业银行，介绍其体系构建情况，并做简要评价。其中，A银行（某大型中资商业银行）在组织架构搭建上比较完善，B银行（某外资商业银行）在流程管理、数据分析、损失数据收集方面比较完善。以期能够为完善商业银行分行操作风险管理体系建设提供经验借鉴。 【比较分析】A商业银行操作风险管理体系 1、建立不同层级的风险管理委员会，构建集中的风险决策框架 分行成立操作风险管理委员会，负责分行层面操作风险管理工作的组织、制度建设和流程安排等事项。每年召开4次操作风险管理委员会会议，制定分行操作风险管理规划，审议操作风险制度、报告、重大风险事项，并对上年度操作风险管理执行情况进行总结。支行风险管理委员会对支行操作风险进行确认、评价并管理操作风险，每年2次形成全面风险评估报告，报告内容应涵盖操作风险管理状况及评价，包括操作风险指标监测情况、法律风险等。 2、设立操作风险管理的牵头部门 内控合规部牵头分行操作风险管理，负责对分行操作风险管理的统筹、组织、协调和督导工作；建立分行的操作风险