反洗钱 保险业不可置身事外.PDFVIP

反洗钱 保险业不可置身事外 来源：金融时报 洗钱正逐渐向保险业延伸。通过保险机构进行洗钱的方式逐步呈现出多样化、 隐蔽化、专业化的趋势，防范和打击保险洗钱行为是当前反洗钱工作的重点之一。 虽然保险业已经被正式纳入反洗钱工作范畴，但在实际工作中，保险机构往往重 视保险主业发展，忽视反洗钱工作。 目前，国家已经将保险业正式纳入反洗钱工作的范畴,但由于保险业长期以 来高度重视保险主业拓展，实行追求保险收益最大化的利益激励机制，多数保险 机构错误地认为，反洗钱工作不能带来直接经济利益甚至影响业绩考核排名，在 思想认识上没有予以足够重视，片面认为保险业不存在洗钱行为，在设立相关组 织机构、配备人员、开展业务培训、建立工作机制和实行考核奖励等方面十分薄 弱，反洗钱工作效果不佳。 虽然《反洗钱法》等相关法律法规的颁布实施构成了全面预防、控制和打击 洗钱犯罪活动的基本法律框架，但符合保险业工作实际的反洗钱操作规程及实施 细则仍是空白，各级保险机构履行反洗钱职责缺乏具有可操作性的具体规定。反 洗钱工作机制不健全，一些保险机构内部缺乏独立的组织机构，未设立岗位责任 制，开展反洗钱工作必备的大额可疑交易报告制度及大额交易上报系统、客户身 份识别制度及客户身份识