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反洗钱知识洗钱与反洗钱01目录反洗钱法律法规及制度02CONTENTS反洗钱工作03银盛收单业务优势041 洗钱与反洗钱什么是洗钱？ 洗钱（Money Laundering），通常是指隐瞒和掩饰毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪收益的真实来源和性质，使其有形式上合法的行为。 将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱，并在最后合法的占有、使用的过程。反洗钱打击哪些犯罪活动？其他违法犯罪恐怖融资罪毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗7类犯罪洗钱罪、清洗毒赃罪、隐瞒犯罪所得及犯罪所得收益（工作重点）为什么反洗钱？合规风险为什么反洗钱？讨论：对收单业务洗钱风险的初步判断2 反洗钱法律法规及制度遵守哪些反洗钱法律法规？公司现行哪些反洗钱制度？银盛支付反洗钱内部控制制度银盛支付反洗钱合规管理框架银盛支付反洗钱客户风险分类3 反洗钱工作需要做哪些具体工作？反洗钱的“客户”是谁？如何识别客户身份？登记哪些商户身份基本信息？名称、地址、经营范围、组织机构代码；执照、证件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际控制人、法定代表人（负责人）或授权办理人员的姓名、有效身份证件的种类、号码、有效期限。收集商户哪些有效身份证件？法人和其他组织客户的有效身份证件，是指政府有权机关颁发的能够证明其合法真