银行库存现金额度管理办法.docVIP

中国ⅩⅩ银行库存现金额度管理办法 第一章 总则 第一条 为加强库存现金额度管理，减少无效资金占用，提高现金营运效益， 、根据《中国ⅩⅩ银行金库管理规定（工银发2003 19 号）《中国ⅩⅩ银行库存现金管理办法》 、 （工银发1999 238 号）《中国ⅩⅩ银行现金营运中心管理办法》（工银发2004 86 号），制定本办法。 第二条 本办法所称库存现金，是指我行本、外币库存现金实物，包括：“I01001 库存现金” “101003 自助设备占款” “101002 运送中现金” “101004 财务占款”等。 第三条 库存现金额度管理应遵循“保障现金支付，合理调配券别，减少无效占用，提高营运效益”的原则。 第四条库存现金额度管理是通过现金备付率、日均现金库存、现金综合运用 i率的指标核定、实施执行、监控分析、考核评价，实现对库存现金的综合管理。 第五条 对库存现金额度实行全行统一管理、逐级分解、层层落实的管理方式。 第六条各级运行管理部门是库存现金额度管理的责任部门，负责库存现金额 i度的测算核定、监督分析和考核评价管理工作。 资产负债管理部是现金头寸的管理部门，负责本级行现金头寸的调拨管理工作。 各现金营运中心（含具有独立向人?褚辛旖上纸鹨滴竦囊滴窨猓┦强獯嫦纸鸲疃鹊牡骺丶爸葱胁棵牛涸鹂獯嫦纸鸲疃裙芾淼氖凳涸鸲运接祷箍獯嫦纸鸲疃鹊募喽焦芾砉ぷ鳌?各营业网点是库存现金额度管理的执行部门，负责办理现金业务和引导客户使用电子货币服务，负责落实各项库存现金额度管理工作。 第七条本办法适用于各分行及辖属营业机构。第二章 库存现金额度的核定管理 第八条库存现金额度核定的内容包括：现金备付率、日均库存现金余额、现金综合运用率等指标。 （一）现金备付率：是一定时期库存现金平均占用额与各项存款平均余额的比率，为现金占用水平与存款规模的相对值，反映出在一定存款规模情况下现金备付的总水平，是制定和调整营业机构库存现金限额的主要依据。 现金备付率一现金（101 科目）日均余额／各项存款日均余额 100。 各项存款统计数据包括对公存款和储蓄存款。 （二）日均库存现金余额：是一定时期内库存现金的平均数。为库存现金占用的绝对值，反映出库存现金额度的总规模，是制定库存现金额度管理的执行数据。 一定时期日均库存现金一期初至期末库存现金累计／累计时期 （三）现金综合运用率：是现金付出发生额与现金收入发生额和库存现金之和的比率，反映库存现金占用与保证营业支付资金的关系，体现出库存现金动态综合运用情况，是库存现金额度管理效果的评价数据。 现金综合运用率一（现金付出）／（昨日库存现金十现金收入）100 现金收入一收入现金十取人行存款十业务库调入款 ATM 今日收入现金ATM 今日加钞； 现金付出一付出现金十存人行现金十业务库调出款 ATM 今日付出现金ATM 今日卸钞； 昨日库存现金一业务库现金十柜员尾零箱款十昨日现金在途ATM 昨日库存。 第九条库存现金额度核定的依据 （一）根据前两年日均库存现金余额以及淡旺季日均库存现金情况，核定考核期日均库存现金额度。 （二）根据现金业务发展趋势和现金收付量（含代理同业）情况核定，现金收付量的变化与曰均库存现金额度的变化成正比，库存现金的变化幅度应小于现金收付量的变化幅度。 （三）根据现金投放和回笼行的不同情况核定，回笼现金的增加与库存现金额度成正比，同规模现金投放行库存现金额度应小于现金回笼行。 （四）根据现金调缴渠道（含向人民银行发行库存取现金）、调运成本情况核 定，现金调缴渠道顺畅程度与库存现金成反比，调缴便利的机构库存现金额度应小 于现金调缴不便的机构。 （五）根据自助设备的管理模式、安装数量、设置地点、现金收付量等情况， 核定自助设备库存现金总额度和单台自助设备库存现金额度。 第十条在全行库存现金额度管理过程中设定的各项指标，依据不同的管理层 次和特性进行分别管理和考核。 总行、一级（直属）分行按照管理层次和范围的不同，下达现金备付率和综合 运用率计划指标，按期进行考核。 二级分行根据上级行现金备付率和综合运用率计划指标，结合库存额度管理的 相关因素和基础情况，制定本行一定时期日均库存现金余额指标，并根据所辖支行 和机构网点的具体情况分别下达库存现金额度指标和综合运用率指标。 现金营运中心除承担上级行下达的本中心库存现金额度指标外，还应将中心辖属全部网点的库存现金额度指标完成情况作为一项单独考核指标纳入本中心同期考核范畴。 各级行在考核期应根据执行中的现金业务变化情况，适时调整库存现金额度。 第三章 库存现金额度的执行管理 第十一条实施库存现金额度的分级管理 （一）一级（直属）分行按照库存现金额度管理的总体要求，制定本行库存现金额度管理实施细则，并根据辖属分（支）行现金备付率、日均库存余额、现金综合运用率