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银行系统员工演讲稿：合规——案防的生命线 各位领导、同事： 大家好，我今天演讲的题目是《合规——案防的生命线》。大家都知道，信用社作为金融机构，风险与效益从来都是并重的。我们的工作便是既要抓效益，还要防风险。换句话说，有效地防范了风险，也是另一种形式的效益。由此可见专为防范风险的案防工作对信用社生存发展的重要性了。 在信用社的工作中，信贷业务也好，柜台服务也好，内控案防也好，当然都离不开合规。但我认为其中案防受合规文化的影响是最大的。信贷在于创造效益，服务在于赢得口碑，这两方面无功即是过，没有效益没有口碑就是失败；而案防在于保住效益，无过即是功，不发案就可以庆祝。相对于信贷的创收增效开拓市场，案防具有天然的防守本性。这种防守本性决定了合规必然要成为案防的生命线。就象在篮球场上足球场上，你可以看到激情奔放的进攻，也可以见到很有章法的进攻，但是对于防守，最常见的一定是训练有素的防守，至于激情的防守，你绝对没听说过，因为它通常被称为杂乱无章的防守或失败透顶的防守。也正因此，具有防守本性的案防工作什么时候都不能乱了章法，都不能丢掉合规这条生命线。 那么在合规文化的指导之下，我们该如何充分发挥合规文化的功效，更好的做好案防工作呢？我认为可以从以下两个方面入手： 一，破除怕麻烦的工作氛围，营造合规氛围。我们的案防制度当然不是完美的，但是如果彻底的遵行了，案防工作也将是非常好的形势。但我们现在显然做不到完全遵行，这也是案防工作的真正中心：如何让员工完全遵行制度。真正违反案防制度而作案的只是极少数，大多数人的不遵行只是出于怕麻烦、图简单图方便的心态。而恰恰是这种心态营造出了一种十分危险的氛围，在这种氛围中只图缩减操作程序，只图简单，不管合不合规，只要不出事就行。实际上要出的事一定就出在这种氛围中，往往大案一出，我们就来个事后诸葛亮：假如他的领导早发觉早制止，假如他的同事早发觉早提醒，也许就不会出这个案子了。其实不是发不发觉的问题，是他们都呆在这个怕麻烦图简单的氛围中，认为上有政策下有对策，认为如果完全遵行规则工作就没法开展了，他们太自信于所谓的大案要案不会出现自己的身边了。如果破除不了这种怕麻烦图简单的氛围，就永远只能等着案子发生了再杀一儆百，但是案防的工作是以防为主，当然应该既能惩治大案于有形，更能防范大案于无形。因此我们必须通过培训学习、各种宣传活动和领导层的言传身教等来让员工深刻领悟合规文化，明白案防制度不是为了制造麻烦，而是为了防范随时可能发生的疏漏和犯罪案件，是为了信用社的长治久安。 当然对于基层操作人员反馈的问题，管理层也应该认真对待，在制定规则和完善规则上都可以适当采纳他们的建议，毕竟最终执行这些制度的是广大基层操作人员，他们大多从操作性角度出发，而案防工作上的合规也并不代表要付出操作麻烦的代价，能做到既方便操作又能起到防范的作用是管理层和操作层的双赢。比如对公业务操作的收息程序中,2205贷款利息调整在记帐和复核时都要授权,既然记帐已经授权,复核授权的意义又有多少呢?不可否认,在案防内控制度中还有不少在基层操作人员眼中属于多此一举的操作,他们的这种看法正确与否不重要,重要的是能不能真正将他们的意见采纳到制定规章制度的管理层面上去.惟有如此才能真正让基层操作人员体会到一种案防内控的参与感,才能事半功倍的营造出合规氛围，取得案防形势的长治久安。否则,一味强调案防制度的不可质疑性,而无视操作层的意见,则对于合规氛围的建立只会起到事倍功半的作用. 二，破除人情氛围,建立合规的监督机制.对于合规氛围的建立,我认为可以分为三个步骤:一,先做到自己合规;二,监督并敦促他人合规;三,接受他人的合规监督.这其中第一个步骤绝大多数人是容易做到的,难的是第二和第三个步骤.监督他人尤其是朝夕相处的同事,需要勇气;接受他人的监督,需要摆正心态.而正是人情氛围严重的阻碍了监督与被监督的执行.在人情氛围中,监督他人,就要想到是不是我不给他面子?被人监督,就要想到是不是他不给我面子?这种人情化面子化本来属于一种处世方式,本身无可厚非,但是将它带到工作中尤其是案防工作中则是十分危险的.不能破除这种人情氛围,所谓的岗位牵制也好,现场与非现场监督也好,都将形同虚设\付之东流.那么如何破除这种人情氛围呢?最关键的,要让职工明确一点:破除人情,并非排除人情,只是要做到公私分明.朝夕相处的同事没有一点情分\不讲一点人情,这是不可能的.但是这种情分一定要控制在工作范围之外,如果滥用人情,面对同事违规的行为碍于情面不予指正,只会让同事离合规滑落的更远,只会违集体蒙受损失埋下隐患.有一句名言说:爱之不适足以害之.爱的方式不对,结果反而会害了你爱的对象.滥用人情,也正是如此.作为一个服务于金融这样敏感行业的职工,能不能在人情上做到公私分明,是衡量其职业操守称职与否的重要标准.上