票据池贸易通端需求说明书.doc

中国农业银行 票据池贸易通平台端银ngyin） 产品需求说明书 文档信息： 编号：1.0 产品： 类别：规范 密级：内部 状态： 路径： 修订记录： 日期 版本 修订内容概述 作者 2011/2/28 V1.1 去掉单一企业的描述； 删除电票质押申请、贴现申请等，改为由后台控制。 目 录 1. 引言 1 1.1. 编写目的 1 1.2. 预期读者 1 2. 需求概述 1 2.1. 产品名称 1 2.2. 产品背景 1 2.3. 目标客户 2 2.4. 产品目标 2 2.5. 产品定位 3 2.6. 与其他系统的关系 3 2.6.1. 与企业网银的关系 3 2.6.2. 与贸易通平台的关系 3 2.6.3. 与贸易通平台的关系 3 2.6.4. 与纸质商业汇票系统的关系 4 2.6.5. 与电子商业汇票系统的关系 4 2.6.6. 与客户信息系统的关系 4 2.7. 收费与计息 5 2.8. 风险及防范 6 3. 概念术语 6 3.1. 票据在池状态 7 3.2. 票据管理模式 7 3.3. 集团关系 7 3.4. 票据类型 8 3.5. 票据种类 8 3.6. 业务批次号 8 4. 业务流程 8 4.1. 票据池签约流程 9 4.2. 纸质商业汇票托管流程 10 4.3. 票据入池流程 11 4.4. 票据质押 11 4.5. 票据贴现 13 5. 功能需求 14 5.1. 功能分布 14 5.1.1. 功能列表 14 5.1.2. 功能菜单 15 5.2. 纸票交易改造 16 5.3. 电票交易改造 17 5.4. 合约管理 18 5.4.1. 票据池签约 18 5.4.2. 票据池集团关系建立 24 5.4.3. 票据池业务变更 30 5.4.4. 票据池解约 37 5.5. 纸票托管入池 40 5.5.1. 功能说明 40 5.5.2. 操作者 40 5.5.3. 业务规则 40 5.5.4. 操作界面 41 5.6. 待处理任务 43 5.6.1. 纸票取消托管 43 5.6.2. 纸票质押 46 5.6.3. 纸票贴现 49 5.7. 纸票申请 57 5.7.1. 功能说明 57 5.7.2. 操作者 57 5.7.3. 业务规则 57 5.7.4. 操作界面 59 5.8. 纸票申请撤销 62 5.8.1. 功能说明 62 5.8.2. 操作者 63 5.8.3. 业务规则 63 5.8.4. 操作界面 63 5.9. 电票申请 64 5.9.1. 功能说明 64 5.9.2. 操作者 64 5.9.3. 业务规则 65 5.9.4. 操作界面 67 5.10. 电票申请撤销 73 5.10.1. 功能说明 73 5.10.2. 操作者 73 5.10.3. 业务规则 73 5.10.4. 操作界面 74 5.11. 提示信息 74 5.11.1. 功能说明 74 5.11.2. 操作者 74 5.11.3. 业务规则 74 5.11.4. 操作界面 74 5.12. 抹账 75 5.12.1. 贴现抹账 75 5.12.2. 委托收款抹账 75 5.12.3. 委托收款销记抹账 75 5.13. 查询 75 5.13.1. 票据池签约客户查询 75 5.13.2. 票据池业务量查询 78 5.13.3. 在池票据信息查询 80 5.13.4. 票据池收费查询 84 5.14. 批量交易 86 6. 非功能需求 86 7. 运营体系 86 8. 凭证报表 86 8.1. 授权书 86 8.2. 票据池协议 87 8.3. 凭证 87 8.3.1. 托管清单 87 8.3.2. 贴现凭证 87 8.3.3. 质押凭证 87 8.3.4. 托收凭证 87 8.4. 网点报表 87 8.4.1. 在池票据统计表 88 8.4.2. 票据池交易量统计表 89 8.4.3. 托收票据清单 89 9. 制度办法 90 10. 参考资料 90 11. 其它 91 引言 编写目的 本文档的目的在于阐明票据池产品贸易通端的各项需求。本文档将为技术开发及验收测试提供依据，为编制其它有关文件如制度办法、操作手册等提供基本依据。 预期读者 本文档的阅读、使用者包括：创意提出人员、需求分析人员、项目管理人员、软件设计人员、软件测试人员、软件质量控制人员以及软件维护人员等。 需求概述 产品名称 票据池产品。 该产品是主要针对有大量商业汇票结算业务的单一企业或者集团（指母公司及其下属成员招