网上银行银企对账业务管理与操作指引.pptVIP

推广安排 提纲 提纲 初次签约 建立账单（7250）前联动交易 柜面注册—签约 对账方式----网银（3） 柜面注册—签约 对账周期----按月（1） 柜面注册—签约 验印方式--- 网银对账系统签约 对账账户维护 对账账户维护 对账账户维护 对账账户维护 普及版操作员维护 普及版操作员查询（507P） 输出界面 普及版操作员维护（507N） 输入界面 输出界面 对账方式维护 对账方式维护 其他对账方式变更为网银对账方式 提纲 实务操作案例 电子银行部企业网银处黄晓华 电话（010某公司 建立对账单、开通对账 A账户 B账户 C账户 D账户 E账户 F账户 初次建立账单并开通网银渠道对首个输入账户的账户要求 到之前老师讲过的建立账单页面，需注意的是，这里对开通网银银企对账业务的客户类型作出了控制，那就是要求为企业网银注册客户，首先输入客户的注册账户，为客户建立账单 可建立账单账户范围：现金管理系统中除注册验资户及单位定期/通知子账户以外的所有账户（不包含单位卡） 账单建立后，系统自动将建立账单时输入的账号默认为验印账号 通用子系统保证金账户不能单独产生账单，必须通过该交易增加进已建立的账单中。 选择对账周期。当前为客户每月提供对账单。 验印方式：选择1预留印鉴。 507L交易是联动交易。回显签约网银对账客户的客户号、公司名称、账单号、对账方式和对账周期，交易成功，打印回单并留存，这样为企业网银客户建立账单和签约的操作就完成了。 账单号规则：12 位＝省市代码（2位)+行号（4位）＋顺序号（6位） 对公客户在我行开立多个账户，需要产生一份对账单时，通过7251交易将账户增加到该客户已建立的同一份账单中。 (1)该交易只能账单建立行操作，增加的账号范围限于同省域范围内。 (2)增加账号的客户号必须与账单的客户号一致，增加的账号为通用子 系统保证金账号时，系统不校验客户号。 (3)建立账单时，以结算账号为付息账号的对公贷款、单位定期/通知 存款子账号，由系统自动加入账单，不需通过交易单独增加。 对已增加进账单中的账号进行删除（7252） (1)该交易只能账单建立行操作。 (2)账单下最后一个账号删除时，系统自动将账单删除。 普及版客户在签约网银对账后，还需在柜面为操作员分配权限。普及版开通业务要求本单位至少有两名操作员，一人录入，一人复核。只设置了一名操作员的，按照有关规定和流程，增加本单位操作。 首先我们看下普及版操作员查询（507P）交易。它是普及版操作员维护（507N）的前联动交易，选择证件类型，输入证件号码 只能对普及版操作员权限进行维护。标准版关联了普及版的操作员无法进行维护，当普及版客户升级为标准版后，原普及版操作员权限失效，只能由管理员为操作员设置权限。 刚才，我向大家介绍了下网银银企对帐业务的一些基本特点，下面我为大家介绍下这项业务如何在柜面办理，客户如何操作。 什么是标准版 什么是普及版 * 《人民币银行结算账户管理办法》第四十四条银行应按规定与存款人核对账务。银行结算账户的存款人收到对账单或对账信息后，应及时核对账务并在规定期限内向银行发出对账回单或确认信息。 商业银行内部控制指引 中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险力度的通知（加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台帐与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等作出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。（现在的协议和要素表中没有使用对账频率这个概念，使用了对账周期，因为频率指的是次数，一般来说时间除以周期就是频率） 《中国农业银行对账管理办法》 第十八条 对账方式。各行可根据自身实际或管理需要，采取银行上门对账、邮寄或投递对账、网上对账等方式进行周期性对账。 由于目前总行研发了网银对账，现在的协议已经不能适应业务的需要了，所以电子银行部牵头对现有协议进行了修订，并制定了《企业网上银行银企对账操作指引》 * 网银对账签约。企业客户办理网银对账业务须与我行签订一式两份《中国农业银行对账服务协议》，并填写《中国农业银行银企对账要素表》（以下简称《要素表》），将对账方式指定为网上银行。同一《要素表》指定的对账账户须隶属同一个一级分行。企业需对隶属于不同一级分行的账户进行对账的，须分别到不同账户开户行签约。企业对隶属同一个一级分行的多个账户进行对账的，如客户要求，也可分别签约。 《中国农业银行对账服务协议》（农银办发〔2009〕699号）（ABC〔2009〕5024）已纳入中国农业银行合同文本序列管理，属于示范类文本，各行要按总行关于合同管理的有关规定使用。 还有一类是ABCS的管理与ABC管理不同，若分行需要对文本内容改动，需报告总行法律事务部 关