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理财顾问 闫紫燕 一、理财顾问的概念 理财顾问是投资银行依赖于自身拥有的智力和信息而提供的一种业务； 根据理财顾问业务服务对象的不同，可以把它分为财务顾问和投资顾问两种类型。财务顾问为筹资者服务，投资顾问为投资者服务。 二、理财顾问业务的表现方式 一是独立收费方式 另一种是非独立收费方式 目前的发展趋势是独立收费方式。 三、理财顾问业务的种类 1、企业财务顾问 投资银行可以在企业的各项融资活动中充当财务顾问，但更多情况下是在企业并购和反并购等资产重组活动中充当财务顾问。 三、理财顾问业务的种类 2、政府财务顾问 1）国有企业私有化改革的顾问 2）政府经济决策部门的业务顾问 3）政府某项经济活动的顾问等 三、理财顾问业务的种类 3、投资顾问业务 私募活动中的投资顾问 提出公正意见 股票价值分析 债券价值分析 证券投资分析等 三、理财顾问业务的种类 4、其他顾问业务 代理客户理财 合伙或合作投资 风险管理顾问 项目融资顾问 合资及合作项目咨询等 代客理财 资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为。在国内，资产管理又称作代客理财。 国外券商提供的代客理财，包括代客管理资产、流动资产、营运资本、现金以及代客进行组合投资，其范围较广泛。20世纪90年代末，国外大量的个人资产管理产品是作为共同基金的替代物涌现的。 四、我国券商的资产管理业务 2004年2月1日施行的《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，证券公司可从事如下资产管理业务： (一)为单一客户办理定向资产管理业务； (二)为多个客户办理集合资产管理业务；集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。 (三)为客户办理特定目的的专项资产管理业务。 集合资产管理计划与基金的关系 2005年3月,广发证券的“理财2号”、光大证券的“光大阳光”推广发行,标志着券商的集合资产管理计划正式进入理财市场。 相同点：都是集中投资者的资金进行专家理财,以权益类和固定收益类产品为主要投资目标,均设立专门账户,由独立的托管银行进行托管。 区别：管理主体、法律环境、募集方式、客户群体、运作的透明度、流动性、投资限制、收费机制等。