浙江省金融机构金融管理与服务指引.docVIP

附件 浙江省金融机构金融管理与服务指引 第一章 总则 第一条 为规范浙江省内人民银行、外汇管理局提供金融服务的行为和标准，明确金融服务项目、条件、操作流程，加强金融监督管理，提高金融服务效率，维护金融稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中华人民共和国国家金库条例》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《金融违法行为处罚办法》以及人民银行、国家外汇管理局有关规定，制定本指引。 第二条 在浙法人银行业、证券期货业、保险业金融机构或省级、区域分行（公司）及其分支机构和新设法人银行业、证券期货业、保险业金融机构或省级、区域分行（公司）及其分支机构，适用本指引。 第三条 本指引所称金融管理与服务是指人民银行在浙分支机构（含国家外汇管理局在浙分支机构，下同）依据金融法律法规或规章规定，向金融机构提供相关金融服务，并履行法定金融监管职责的行为。 人民银行在浙分支机构负责实施的行政许可项目不适用本指引。 第四条 金融机构金融管理与服务包括新设金融机构金融管理与服务和在营业金融机构金融管理与服务。 第五条 浙江省内杭州地区金融机构金融管理与服务由人民银行杭州中心支行负责，其中杭州地区县（市）金融机构金融管理与服务由人民银行杭州辖内各县（市）支行依据管理权限负责。杭州以外地区金融机构金融管理与服务由当地人民银行市中心支行依据管理权限负责。 第六条 新设金融机构金融管理与服务采取集中受理、职能部门分项办理、分级审批、集中核验和统一反馈的原则。在营业金融机构金融管理与服务采取日常管理与年度评价相结合、全面评价与分项评价相结合、非现场管理与现场检查相结合的原则。 第七条 人民银行在浙分支机构向金融机构提供金融管理与服务，遵循依法合规、精简高效、公开透明、有利于金融业稳定、健康发展的原则。 第八条 人民银行杭州中心支行成立金融机构金融管理与服务工作领导小组，领导小组办公室设在人民银行杭州中心支行金融稳定处。 第二章 新设金融机构金融管理与服务 第九条 金融机构在浙江省内筹建法人金融机构或省级、区域分行（公司）及其分支机构，应在获得筹建批准文件后15个工作日内向所在地人民银行提交有关筹备工作的报告，并接洽有关金融管理与服务事宜。 第十条 人民银行在浙分支机构在会见新设金融机构筹备组负责人时，了解新设金融机构筹备工作进展和相关金融服务需求，明确人民银行金融管理的要求，告知人民银行提供金融服务的范围、标准和要求，指导新设金融机构做好相关准备工作，加入人民银行金融管理与服务体系。 第十一条 新设金融机构在筹备阶段应按照《新设银行业机构金融管理与服务项目》（见附1）、《新设证券期货业机构金融管理与服务项目》（见附2）、《新设保险业机构金融管理与服务项目》（见附3）的相关要求，结合拟申报金融管理与服务项目，在信贷、统计、会计、支付结算、科技、反假币、国库、征信、反洗钱、清算、外汇等方面积极做好人员、制度、设备等准备工作。 第十二条 新设金融机构金融管理与服务项目准备完毕，应在获得开业核准文件、领取金融许可证及申领营业执照后5个工作日内，正式向所在地人民银行首次集中申报加入人民银行金融管理与服务体系，并提供以下书面材料： （一）新设银行业（或证券期货业、或保险业）机构金融管理与服务总申报书（见附4）； （二）开业核准文件原件及加盖公章的复印件、金融许可证原件及加盖公章的复印件、营业执照原件及加盖公章的复印件、组织机构代码证原件及加盖公章的复印件； （三）经核准的高管人员名单及简历； （四）有关金融管理与服务子项目申报书（见附4）及相关书面材料； （五）有关内部管理和风险防范制度及安全保卫措施； （六）其他根据金融管理与服务体系运作需提供的材料。 第十三条 人民银行在浙分支机构接收新设金融机构金融管理与服务申报书后，在5个工作日内向新设金融机构发出申报事项受理告知书。新设金融机构申报事项属于人民银行在浙分支机构金融管理与服务范围、且提供的书面材料齐全，告知其受理；提供的申报材料不齐全的，告知其补充有关书面材料；申报事项暂不符合条件的，告知其暂不予以受理；申报事项不属于人民银行在浙分支机构金融管理与服务范围，告知其不予以受理。 第十四条 人民银行在浙分支机构有关金融管理与服务职能部门依据相关法律法规、人民银行总行及杭州中心支行规范性文件，审核申报事项是否符合相关管理要求和服务标准，并采取现场辅导、非现场审查、业务培训、资格测试等适当方式，指导和督促新设金融机构达到相关管理要求和服务标准。 第十五条 人民银行在浙分支机构在审核金融管理与服务申报事项并视情况组织开展集中现场核验（或个别申报项目经人民银行总行审批）的基础上，做出是否同意加入人民银行