友邦保险营销员基础培训课程—反洗钱专题.pptVIP

洗钱行为-洗钱过程“三阶段” 建立客户身份识别制度 意义： 反洗钱所强调的客户身份识别，关心的主要是客户是否是合法守规，其资金来源和收付是否涉嫌违法犯罪活动。通过客户身份识别，金融机构可以据此判断客户所需要的金融服务及其账户内的资金流动是否与客户的身份和业务性质相符，其资金来源和用途是否存在可疑之处，从而保护金融机构本身不被犯罪分子利用，维护金融机构的信誉。没有有效的客户身份识别制度，识别和报告可疑交易无从谈起，保存客户身份资料和交易记录也没有实际意义。 内部报告机制 AIG的销售人员和销售经理 销售人员必须高度认识洗钱风险以及潜在的一旦违反反洗钱法对其自身和AIG造成的民事和刑事责任后果 商业计划,目标市场开发和销售培训必须考虑反洗钱因素 了解你的客户（KYC）同时也是销售人员最好的销售工具之一 销售人员和销售经理 当被保险人或者受益人提出赔偿或者给付保险金时，如金额超过（含）人民币1万元的: 保险营销员/其他渠道的销售人员/公司员工应核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 --摘自《友邦中国反洗钱政策》 对于理赔或保险金给付业