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融资融券业务培训讲的义1
融资融券业务介绍 2010年3月25日;主要内容;一、融资融券业务概述;融资融券业务的模式概要:融资业务;融资融券业务的模式概要:融券业务;融资融券交易与普通交易的区别
;融资融券业务的账户体系;*;*;
客户融资融券交易时交付的保证金与融资融券交易金额的比例
融资融券保证金比例=保证金 / 融资融券金额×100%
试点初期公司保证金比例为:
融资保证金比例:60%
融券保证金比例:80%
单只证券融资融券保证金比例=1+融资融券保证金比例-该只证券折算率
试点初期(上证180指数成分股、深证100指数成分股):
单只证券融资保证金比例1+0.6-0.6=1
单只证券融券保证金比例1+0.8-0.6=1.2;试点初期单只证券融资融券保证金比例
上证180指数成分股:单只证券融资保证金比例=1+0.6-0.6=1
深证100指数成分股:单只证券融资保证金比例=1+0.6-0.6=1
非上证180指数成分股:单只证券融资保证金比例=1+0.6-0.55=1.05
非深证100指数成分股:单只证券融资保证金比例=1+0.6-0..55=1.05
上证180指数成分股:单只证券融券保证金比例=1+0.8-0.6=1.2
深证100指数成分股:单只证券融券保证金比例=1+0.8-0.6=1.2
非上证180指数成分股:单只证券融券保证金比例=1+0.8-0.55=1.25
非深证100指数成分股:单只证券融券保证金比例=1+0.8-0.55=1.25
;*;*;标的证券、担保物、折算率、保证金比例、维持担保比例是核心业务参数
证券公司可以在交易所规定范围内自我调整
公司建立了标的证券与担保物管理机制 明确研究所出具专业建议,风险管理部风险评估,融资融券决策小组决策,融资融券部公告并执行
定期调整每三个月至少一次
临时调整:研究所、风险管理部门、融资融券部可提出及时调整建议
核心业务参数发布:每日在公司营业场所、网站、交易系统发布;四类异常事项、八种异常情形的处理;八种异常情形中,两种潜在高风险情形的处理;*;*;*;*;*;*;*;二、融资融券业务流程;1、投资者教育---内容与形式;公司融资融券部负责投资者教育的安排与部署,零售客户部协助
营业部职责
履行融资融券投资者教育的义务并组织落实投资者教育和回访工作
策划、组织和制作本证券营业部投资者教育补充内容
推荐人职责
一对一向客户讲解融资融券业务规则、流程、风险和合同内容,并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认
负责对融资融券合同期内的客户进行持续的投资者教育
推荐人应该及时了解客户的意见、建议等情况,并向融资融券部及零售客户部反映
具体要求
要求:投资者教育不得少于8个小时,重点是合同与风险揭示书,须一对一逐条讲解
留痕:投资者必须逐项签署投资者教育记录表,合同签署的条件
;2、客户选择:公司融资融券客户的6项准入标准;我公司客户选择的5项禁止或限制条件;3、征信调查;征信材料;公司融资融券部负责对客户进行信用评级
客户信用评级须达到1A及以上才能从事融资融券交易
信用评级因子
自然属性:是指根据投资者提交的资信材料获得的基本信息,包括年龄、婚姻、月收入状况、不动产价值、银行资产情况等5个方面
交易属性:是指投资者在本公司的历史证券交易情况
外部信用属性:指公司通过外部征信平台查询到的信用记录
内部信用属性:指投资者从事融资融券交易留下的信用记录(如有)
信用评级重点关注内容
金融资产
投资经验
风险偏好
;信用评级的计算方法及权重;公司授信标准
不得超过客户金融资产的50%,总资产的25%
不得超过客户申请的授信额度
不得超过客户信用评级对应的最大授信比例
单一客户授信额度须满足公司风险控制指标的要求
;融资融券额度(拟采取的方式);客户签署合同需要提交的资料
《中国银河证券股份有限公司融资融券业务资格申请表》
《中国银河证券股份有限公司投资者教育记录》
《融资融券交易风险揭示书》
合同签署流程
符合条件的客户在公司证券营业部合同签署页上签字
营业部推荐人在经办人栏签字
营业部负责人或授权人在合同复核人栏签字
营业部将合同一式三份寄送公司融资融券部
公司融资融券部对客户、客户提交的材料、已完成的征信授信情况进行核查
公司融资融券部按公司规定的合同签署流程,报请公司签订融资融券合同
公司完成合同签署后,将两份合同寄回营业部
;营业部职责
开立信用证券账户
开立信用资金账户
信用资金账户上线三方存管
投资者开户时须申报的内容
关联账户情况
持有限售股及解禁限售股的情况:投资者开户必须申报持有的限售股情况,持有限售股为标的证券的,面临融券卖出或担保物转入的限制
担任上市公司董事、高管、监事的情况:投资
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