高额前置咨询流程-课件（PPT-精）.ppt

高额件前置咨询流程 学习内容 什么是高额件前置咨询 高额件前置咨询指代理人在高端客户展业过程中，根据保险计划提交咨询，公司提前出具咨询意见的过程。 主要内容为：在提交正式投保申请前，代理人就高端客户的保险计划向契约室进行咨询，契约室根据规则收集核保资料，包括健康检查、契约调查、财务资料等，并上报后援中心核保人；后援中心核保人根据保险计划与相关资料做出核保评估，向机构反馈咨询意见（包括：承保条件、保险险种与保额等）；契约室指导代理人按咨询意见完成正式投保申请。 学习内容 学习内容 高额件前置咨询的流程 《高额件前置咨询申请表》 《前置咨询批复函》 学习内容 需要注意的方面 Company Logo LOGO 2012-10-18 什么是高额件前置咨询 1 高额件前置咨询的标准 2 高额件前置咨询的流程 3 需要注意的方面 4 什么是高额件前置咨询 1 高额件前置咨询的标准 2 高额件前置咨询的流程 3 需要注意的方面 4 高额件前置咨询的标准 保额标准：投保累计人身险保额达100万以上； 保费标准：个人/家庭（本次同时投保多张投保单）投保累计保费达8万元（含8万元）以上； 其他标准：有重大影响的保险计划（关键人物如：当地政府要员、当地名人、对分支机构经营有重要影响的人员）。 三个标准 什么是高额件前置咨询 1 高额件前置咨询的标准 2 高额件前置咨询的流程 3 需要注意的方面 4 填写《高额件前置咨询申请表》，并提交相关资料至两核部契约人员处 两核契约人员在系统中查询客户信息，录入客户信息、保险计划并下发财务、体检、契调等资料 按要求完成财务、体检、契调等资料并尽快交至两核部 两核契约人员将交来的收集资料进行扫描上传，并在系统中提交任务 后援中心的核保老师对机构上传的资料进行核保审核 完成核保咨询审核并下发批复函，契约人员将核保结果通知业务员，确定是否正式投保 什么是高额件前置咨询 1 高额件前置咨询的标准 2 高额件前置咨询的流程 3 需要注意的方面 4 时效方面： 当天即可下发所有函件，次日客户可完成体检、契调、财务资料收集，第三日可在系统中完成扫描上传及中心审核；比直接交单缩短1-2个工作日 温馨提示： 如交单保额为50万或50以上请及时拨打契约电话6111053咨询，切不可直接盲目交单，以免拒保或延期！ 注意点 体检方面： 请客户至536体检医院体检，当天即可出结果； Company Logo