理财规划师-风险管理与保险规划.ppt

肖合辉 厦门大学经济学院货币银行学专业 经济学学士 中级经济师 高级理财规划师 泉州市首届十佳理财师 联系方式:QQ:759879804 E_mail:hehuixiao@1970.126.com Mobile number 个人风险管理与保险规划 2008.09 知识要求 1、对保险产品的保障性需求大于投资性需求 2、对保险条款不太了解，或者说不太熟悉 3、在无充分保险的情况下，一旦家庭主要经济来源发生风险事故，将给客户的家庭和个人带来极为重大的经济损失 4、大多数客户的家庭经济情况较为良好，这使得他们把保险视为一种生活必备品，有较为迫切地购买保险产品的需要 收集与整理客户信息 理财规划师必须与客户进行深入的交流 取得信息 1、客户家庭的基本情况 年龄、性别、职业 2、客户家庭的资产负债表 3、客户家庭的现金流量表（收支表） 课程介绍(1)目的 风险的基本概念 风险管理的基础知识与应用方法 保险的关键原理 保险在个人金融理财中的作用 金融混业与银行保险合作的知识与经验 风险与风险管理 1 I. 本讲内容概要 I. 风险： 风险的定义与相关基本概念 认识风险 风险的后果 对风险的主观反应 II. 风险管理： 目标与基本过程