银行分行五举措打击治理电信诈骗新型犯罪.docx

银行分行五举措打击治理电信诈骗新型犯罪　　针对网络电信诈骗活动持续高发、手段不断翻新的现状，X行XX分行立足维护客户利益、防范银行经营风险，通过精心组织、加大宣传、严控源头、协同作战、奖惩并举五举措打击治理电信诈骗新型犯罪，取得明显成效。今年以来，该行共成功防范诈骗案例12起，为客户挽回经济损失78.8万元。　　精心组织，明确工作职责。XX分行将治理电信网络诈骗专项工作作为“一把手工程”加以推进。通过制定打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案，细化职责分工，上下协同配合，明确要求安全保卫、个人金融、电子银行等部门负责人要高度重视，全力推进，加大对网点培训和帮促，确保各项措施落实到位。　　加大宣传，增强防控意识。一是该行通过营业网点、客户信息系统、微信群等渠道，宣传总、省统一制作的防范电信诈骗宣传口号,为广大客户做好风险提示；二是自行设计、印制了电信防诈骗宣传单和宣传手册，并组织各级单位走进社区、学校、商场和集市向客户分发，为客户防骗支招；三是举办“防范电信诈骗共建平安X行”贵宾客户沙龙活动，邀请该行有成功堵截诈骗案件经验的员工和客户现身说法，增强贵宾客户防范意识的同时，进一步加深客户对X行的理解和信任。　　严控源头，提升防控效力。一是该行以落实银监会、公安部各项打击治理要求为契机，以防控开户源头为着力点，要求各网点认真落实开户审核控制。加强信息核实，严格执行账户实名制。二是紧盯自助设备开户风险点，及时通报联合防控。该行网点大堂人员严审客户自助设备开户手续，对证件仔细辨认，对身份细致核实，成功堵截多起利用假证件和冒名开户案件，并及时通过办公网、微信群等渠道在全辖进行提示，犯罪风险得到有效打压。三是加大反洗钱等系统的监控力度，对大额、可疑交易、“化整为零”交易等具有电信诈骗特征的转账行为严格排查，借助数据做好安全分析。　　协同作战，严把三道查控。一是网点员工提高警惕，切实从客户根本利益出发，对举止异常客户多一份留意，多一句询问，多一次宣传，做好电信诈骗第一道防控。二是上下联动，高效开展防诈骗第二道查控。该行接到客户报案或求助后，能立即启动应急预案，从网点到分行开启防诈骗“绿色车道”。如客户李先生由于在网络上操作不当，致使7万元资金被异常转走。该行了解情况后迅速部署，立即发起查询查办流程，在总省行的及时帮助和处置下，仅用一周时间就帮助客户追回资金，受到了客户的高度认可和表扬。三是强化内外配合，支持公安机关工作，守护第三道风险闸门。该行明确要求各支行在依法合规的前提下，积极配合公安机关对涉案资金开展协助查询、冻结工作。做到快速查询，紧急止付，提高涉案资金查控效率，助力形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力。奖惩并举，严肃员工管理。一方面该行严格按照打击治理电信网络新型违法犯罪的职责分工，落实工作责任，对于堵截电信诈骗成效显著的员工，按照有关标准予以奖励。另一方面该行严格把控员工行为管理。要求各层级“一把手”做到充分掌握员工的工作和生活状态，严格防范员工有泄漏客户信息、出借账户等违法违规行为。对因违反规定，导致被不法分子用于实施电信网络诈骗犯罪的单位和个人，依法依规严肃追究领导和当事人责任。