银行合规文化建设总结.doc

银行业务的增长与合规业务不可分割，也伴随着金融风险的控制。并促进合规文化建设，将中国农业银行的经营理念和实施体系提供强有力的支持和保证，也使得建立长期的风险防控机制实现长期 - 工作情况的时间稳定性成为可能。 今年，中国财富农业银行在发展业务的同时，以促进员工为主体和核心，面向企业，面向管理，以经营为导向的合规文化，通过加强教育培训，组织风险点分析，优化过程，规范管理，确保业务发展等质量的活动深入开发，遵守每个人的责任，遵守创造价值的理念已经根植于法律决策，合规管理和管理，全行上下运营的惯例;规则不跟踪，非法操作，反复调查顽固疾病已经得到治理;基本管理工作隐患已消除;已经加强了防止风险的能力，为企业发展健康和健康的内部环境。 从约束到人到人 对制度约束的需要是重要的，但只是这是远远不够的，因为无论多么好的系统最终取决于所有工作人员的实施。只有真正的以员工为本，不懈地建立一个合规文化，系统才能完全实施。基于这个概念，Fortress农业银行举办了多种形式的员工研讨会，广泛地首先开展卓越活动，建立员工可以看到的模式，并分别推出合规培训计划，信用，会计，国际业务，电子银行等系列产品推出了详细的培训计划，重点关注领导干部和一般工作人员两级，实施全面培训。目前，已开展三期培训，即：信用标准化管理知识培训，会计人员业务知识培训，外汇业务合规和营销知识讲座，培训范围广泛，参与人数超过300人。为了使培训达到最好的效果，业务线改变了你以前听过的过去，根据脚本，课后考试的传统模式，通过案例分析，现场指导，角色 - 互动沟通等多元化的培训方法，以及通过思考，讨论和反馈来促进员工学习的主动性，加深理解，使培训达到预期的效果。以巩固在基本管理月活动中开展的合规培训活动，银行还将于5月中旬举办知识竞赛，各部门根据分支机构弱势部分设计的考试题目，涵盖信用，会计，中介业务，国际业务和其他综合知识，并且我们派员工在分公司学习。 从被动防堵机制建立防控 今年，世行通过内部和外部检查发现分析了问题，并从合规管理继续推进系统建设，着力于商户，前台，后台监管等三个领域加强内部控制努力。风险点主要集中在会计业务侧重于实施控制系统不到位，执行限制性条款，会计核算，会计，信用，电子银行，国际业务，中间业务等五专业近100个风险点，账户信息不完整，有一定方面政策实施等。为了分析基本管理中的问题，分析问题的原因，明确纠正措施，并在警告前后作出提示，使每个员工在内部控制管理中存在问题，为形成风险点随着对系统概念的深入理解的实现被大大加强了，使其了解他们应该在工作中做什么，如何做，在什么程度上，不敢违反系统，不是为了，不要希望银行也把这些风险点作为后续跟进检查各个岗位，重点培训考试，各部门发展检查计划的实施情况，评价计划，学习计划。在2005年县级支行内部控制综合评价的后续检查中，炮台事业部是罚款最少的单位。 从规范行为到有意识的行为 你可以引用分规则的夜晚一半仍在哭泣的血，不相信风不归还诗描述要塞农业银行巩固基本管理，建立安全线，实施承诺和信心的文化然后适当的足够。过去，草根网络在系统上被动实现，或者打折，有的还在走路时遇到了红灯。自从基本的管理活动，这无聊，宽松的情况已成为历史。随着市场的加强，效率的概念，提高合规管理的意识，使员工从被动实施过去到主动学习和自觉实施系统，并按照市场竞争和产品创新需要，银行及时发展更多有效的评价体系。从两种结果前后的基本管理工作，不仅是企业经营的标准化和资产质量的提高，它已经从员工的行为习惯，思维方式和价值观的深度发生了变化。 从回避检查到欢迎检查 对于基层网点，接受各种业务检查是不可避免的。面对检查，在过去，虽然一些网络的头，说欢迎，与，其实，我的心是无奈和负面应对，甚至阻力。而现在检查，大部分的态度是积极的检查结果，可以正确处理，严肃整改。另一方面，从属于非法经营的严厉处罚，草根网络对检查的深刻理解不是挑选和发现错误，检查检查，检查不是一个问题，是一个较高的水平护理，是网络，工作人员负责早期检测和早期矫正，避免一个重大问题。 虽然上述变化刚刚开始，但归根结底是合规文化的概念，在员工的思维和行为方式上的表现。从合规文化的水平说遵守只是提供一个共同的规则，只有在执行共同习惯的形成和提高稳定价值观念和行为导向的同时，影响才能更深远。从基层网点和员工有这些变化，我们可以感觉到合规文化的形成静静，感觉合规文化是春天的雨似渗透的财富农业银行管理的作用。