[司法考试]基金销售法律法规.pptVIP

* 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 基金销售业务流程控制 销售决策流程控制 建立科学的决策机制（总体销售策略、网点设置基金产品、激励政策、合作服务商） 分支机构及销售人员应严格执行机构总部的决策 对重大决策过程留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关核查 销售业务执行流程控制 制定管理规章、操作流程和岗位手册，揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施 基金销售业务基本规程 账户管理制度 资金清算流程 * 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范： 遵循诚实信用原则进行宣传推介，不得有欺诈、误导投资人的行为 遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户 在投资人开立基金交易账户时，应按规定的内容要求投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益 为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投资基金的相关信息 同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 明确投资人投诉的受理、调查、处理程序 * 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 客户投诉处理体系 设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音 评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 基金份额持有人信息管理制度和保密制度 其它业务流程及制度：异常交易监控、档案管理等 * 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 会计系统内部控制 将自有资产与投资人资产分别设账管理 各项费用报酬的收取合法合规且符合销售合同约定 及时准确的完成资金清算，确保投资人资产的安全 内部每日完成资金对账（网点和总部），外部定期完成对账（客户和登记机构） * 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 信息技术内部控制 信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节应当实行双人双岗。 授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离 信息技术开发、运营维护、业务操作人员相互分离 数据授权修改程序、定期检验、妥善保存交易数据，对涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存15年 * 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 监察稽核控制 设立专门的监察稽核部门，独立就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能 报告义务 监察人员：发现违法违规行为、异常交易情况或者重大风险隐患应向基金销售机构管理层报告 监察稽核负责人：发现违规使用基金销售专户；挪用投资人资金或基金资产；其他重大违法违规行为，及时向中国证监会或其派出机构报告 基金销售机构：应将客户投诉和处理情况向监管部门进行报告 * 证券投资基金销售人员执业守则 基本情况：2008年4月25日证券业协会发布实施 调整范围：适用于基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。 行业自律规则，旨在规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准。 主要内容：包括“总则”、“基本业务素质与职业道德规范”、“基金销售人员行为规范”、“ 管理和监督”以及“附则”，共计五章。 祝所有拟参试同事一试过关！ * 我们偕行以远 * 基金监管法规体系和主要法律法规 2003年10月28日第十届全国人大常委会通过了《证券投资基金法》是我国基金法规体系的核心，确立了现行基金法律制度的基本原则。（教材P226图9-1） 《证券投资基金法》 《证券投资基金管理公司管理办法》 《证券投资基金托管资格管理办法》 《证券投资基金运作管理办法》 《证券投资基金信息披露管理办法》 《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》 《证券投资基金销售管理办法》 《证券投资基金销售适用性指导意见》 《证券投资基金内部控制指导意见》 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》 …… * 主要基金法律法规 介绍 《证券投资基金法》 2003年10月28日由全国人民代表大会常务委员会通过 调整范围：在中华人民共和国境内公开发售基金，募集基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动都应遵守 主要内容：“总则”、“基金管理人”、“基金托管人”、“基金的募集”、“基金份额的交易”、“基金份额的申购与赎回”、“基金运作与信息披露”、“基金合同变更、终止与基金