中国结算北京分公司 延长结算资金存取款服务时间实施方案.PDFVIP

附件1： 中国结算北京分公司 延长结算资金存取款服务时间实施方案 为提升结算参与人结算资金使用效率，中国结算北京分 公司（以下简称“本公司”）自2017 年12 月4 日起延长结 算资金存取款服务时间，并提供预约提款业务功能。对于本 次优化，结算参与人无需进行系统调整，只需更新CCNET 终 端版本。具体业务调整如下： 一、 延长存取款服务时间 结算资金的取款服务时间从 15:30 延长至 16:30，存款 服务时间从 16:00 延长至 17:00。在存取款服务时间内，结 算参与人的存取款指令实时响应。 二、 可提款金额计算公式调整 1、 每个交易日8:30-16:00，可提款金额= Max (当前余 额-最低备付金限额,0) 2、 每个交易日16:00-16:30，可提款金额=结算备付金 账户余额- Max { Max( 当日担保业务净应付资金,0)+ ∑当日 非担保交收应付金额，最低备付金限额} 上述第一个可提款金额的计算公式中没有扣除非担保 业务应付资金。结算参与人在提款时，应注意留足非担保交 收业务应付资金，以确保当日非担保交收业务顺利完成、并 满足最低备付限额要求。 三、 新增预约取款功能 为提高结算参与人非担保交收资金使用效率，同时降低 非担保资金完成后实时取款引发的头寸调拨难度，允许结算 参与人通过预约取款的方式提取非担保交收完成后的资金。 结算系统在完成交收后，通过批量处理方式对预约取款进行 付款。 预约取款申请可在 8:30-16:00 期间提交。由于非担保 交收业务结束后的结算参与人账户余额不确定，因此允许结 算参与人提交最多三条取款指令，以满足结算参与人将尽可 能多的资金提出。 （一）若当日非担保资金交收于 16:30 至 16:50 完成， 本公司对结算参与人提交的预约提款指令进行处理。处理原 则如下： 1、每个结算备付金账户的可提款金额=结算备付金账 户余额-最低备付限额- Max( 当日担保业务净应付资金,0)。 2、对于每个结算备付金账户，本公司按照预约提款指 令金额由大到小依次处理。 3、对于预约提款指令金额小于等于可提款金额的，本 公司将划款指令发送至结算银行予以处理。指令成功处理后， 每个结算备付金账户的可提款金额更新为减去该指令金额 后的最新额度。 对于预约提款指令金额大于可提款金额的，对该指令做 失败处理，可提款金额不做调整。 4、第二、三笔预约提款指令继续按照上述规则执行。 （二）若当日非担保资金交收结束时点晚于 16:50，则 当日所有预约取款指令做失败处理。 （三）本公司于每日17:05 将当日预约提款指令处理结 果发送结算参与人。 四、 资金交收违约和结算备付金账户透支的认定和处 理 根据现有业务规则，结算参与人在16:00 担保交收资金 不足的，认定为资金交收违约；日终资金交收处理完毕后结 算备付金账户余额为负数的，认定为透支。 按照本方案，结算资金存款服务时间延长后，结算参与 人可在 16:00 后汇入资金，但不可用于当日的交收。对于 16:00 结算参与人担保交收资金不足的，本公司认定为结算 参与人发生资金交收违约；对于17:00 存款服务时间截止和 本公司资金交收处理结束后结算备付金账户余额为负数的， 本公司认定为结算备付金账户发生透支。本公司将根据相关 业务规则进行交收违约处理、计收透支垫息和罚息、采取自 律管理措施等。