【精选】私人银行跨境金融服务要点.docVIP

私人银行跨境金融服务 课程要点 第一部分：课程大纲及时间分布 序号 标题 建议授课时长 一 跨境金融服务概述 10分钟 二 跨境金融服务——加拿大 30分钟 三 跨境金融服务——香港 20分钟 四 跨境金融服务——澳大利亚 20分钟 五 跨境金融服务的有效工具 10分钟 合计 90分钟 注：以上内容及时间可根据具体授课情况酌情调整。 第二部分：课程要点 序号 标题 授课要点 一 跨境金融服务概述 1 服务内容 1、定义及服务范围 2、同业情况 中行：品牌形象树立早、利用自身境外分行。 光大：与加拿大丰业、澳洲澳新等零售层面合作，移民资金托管、境外保险等相关产品丰富。 中信：基于与美国、新西兰等国使馆的密切关系，提供代收美国签证费等特色业务。 招商：网上银行自助结售汇及境外电汇业务领先，香港与永隆银行合作。 2 服务目标 维护、拓展私人银行客户 河北客户流失案例 1、已办理澳洲移民，与建行合作移民公司对客户说需将资金转入建行 2、客户转钱时网点才发现，需转3000万资金，客户经理求助财富顾问 3、财富顾问准备资料营销客户，但为时已晚。 3 服务优势 五大优势 1、联合团队，优势互补 2、推荐中介，500/3000有资质中介，江苏客户50%来源于中介。 3、全程服务，河北案例（上），早点介入不会造成流失。 4、优惠价格。 农行：针对私行客户发文提供优惠（下一页PPT详细介绍） 蒙行：贷款、信用卡年费、保管箱等 中介：价格低，5-8万。 5、境内外尊享礼遇。直接开立合作银行私人银行或尊享银行账户。 苏州唐先生案例 需求1：取现额度低，普通户300加元每天 需求2：语言不过关，沟通存在问题 需求3：如何买房 二 跨境金融服务—加拿大 1 加拿大介绍 视频短片（约3分钟）BC省、多伦多 地理、商业、投资、环境、文化等。 面积世界第二，纬度同中国东北，气候伊人，世界宜居城市，人口3000多万，华人比例高。 例子：部分留学生学会了广东话但英语却不过关。 2 首次登陆后事项 激活账户、办理社保卡、枫叶卡、驾照、等 3 日常生活介绍 日常开销、出行、教育、房地产等 4 主要投资移民政策介绍 联邦及魁北克省投资移民条件及优势 5 蒙特利尔银行介绍 金融集团、五大银行之一，特色为私人银行服务、网点分布等基本情况 6 新移民服务 针对新移民推出的服务内容 贷款：最高65%-70%，只投资60%，可选90天锁定利率，利率下降可重新申请，利率上涨保持原有利率。 7 蒙行优势 四大优势 8 蒙行境内通过服务内容 开户：开立后12月要登陆激活，否则无效。 信用卡申请：加国重视个人信用记录，要注重累计好信用 国内讲座：投资、税务、安居等 9 开户流程 主要分四部分 10 开户资料 新移民、已登录过移民、非移民三类资料准备略有区别 11 开户时机 商务、旅游、探亲签证均可 12 激励措施 双重激励。 1、开户：总行零售业务计价指导标准2000元/户； 2、与蒙行协议明确推荐客户在蒙行一年内创造利润的12.5%返还，已达标客户单户返还近万元。 13 成功案例 山东案例 1、客户已移民，潍坊人，中行及信用社客户，当地存款及纳税大户，我行山东分行一直通过产品、情感维护为主，效果不佳。 2、介绍跨境金融服务，客户抛出需求：加拿大税务咨询，安排BMO税务专家电话会议 3、举办潍坊人在海外主题活动，拉近客户距离。 4、启示：无产品销售，跨境打开局面。 三 跨境金融服务—香港 1 香港分行介绍 架构、人员、服务模式等，全牌照 2 香港分行产品与服务 1、存款贷款、外汇、楼宇按揭、代客买卖债券和股票、网上银行。（略讲） 2、专享存贷组合原理、优势及案例。（重点）存RMB—贷HK—转RMB—存RMB 3、巨额人寿保单及保费融资业务，结合案例从财富传承角度、资产配置角度讲解。（重点）100万起，每人可持有2张，5000万美元。是否吸烟。 现状分析：国内客户创一代为主，年纪45-55岁，普遍面临财富传承，国内产品少，香港成为客户需求释放点。 4、香港投资移民条件、办理流程、时间等。 5、见证开户业务介绍。提示分行需与香港分行签署合作协议，告知相关发文文号。 3 香港地区业务激励措施 投资香港分行相关产品达到1000万港币，奖励客户经理及财富顾问3800元人民币或等值礼券。2014年激励政策新增对分行奖励。 特别提示总行私人银行部出台政策：客户在香港分行金融资产纳入到零售业务金融资产500万以上客户金融资产增量指标和私人银行部金融资产相关指标考核，大力支持业务开展。 4 成功案例 广东案例 1、Z先生，某行业龙头企业董事长，在我行资产300万，产业遍布台湾、江西、广东地区。 2、网点业务宣讲中得知客户需求 四