某农村信用社柜员制管理办法.docVIP

ⅩⅩ农村信用社柜员制管理办法 第一章 总 则 第一条 为适应全省农村信用社业务发展的需要，围绕以客户为中心的服务理念，切实提高柜面服务工作效率和服务水平，有效加强内部管理和风险防范，根据《中华人民共和国会计法》等法规制度的规定，特制定本办法。 第二条 本办法适用于ⅩⅩ农村信用社系统（含农村信用合作联社、农村信用合作社联合社、农村商业银行、农村合作银行〈以下简称法人机构〉及其所辖分支机构〈以下简称营业网点〉）。 第三条 柜员制是指营业网点的柜员在规定的业务范围和操作权限内，由单个柜员独立为客户提供本外币储蓄、对公、银行卡、贷款发放、多种代理业务等全部或部分金融服务，并独立承担相应责任的一种劳动组织方式。柜员在严格授权、严密监控的管理下，实行单人临柜、自我复核、自我约束、自担风险。各法人机构辖内城区的营业网点要全面推行柜员制，具备条件的乡镇营业网点要加快柜员制的实施。 第四条 实行柜员制的网点分值班柜员和前台柜员。前台柜员可以划分为单项柜员、多项柜员和综合柜员。 （一）单项柜员。仅能办理储蓄类、银行卡类、批量代理及相关业务。 （二）多项柜员。个人业务柜员可办理储蓄类、银行卡类、批量代理业务、小额信用贷款发放、个人中间业务、个人汇兑业务及相关业务。对公业务柜员可办理单位存款、贷款发放、汇兑、结算、对公中间业务及相关业务。 （三）综合业务柜员。可办理所有无需岗位分离要求的前台业务。 第五条 实行柜员制的营业网点必须从严审批、严格管理、定期检查，确保农村信用社的账务及资金安全。 第二章 审批管理 第六条 柜员制的审批和管理实行分级负责制 （一）省联社负责制定柜员制管理制度和办法。 （二）市州办事处(联社，以下简称市州办事处)负责辖内法人机构实施柜员制的网点进行定期检查，督促指导其不断提升风险防控能力和水平。 （三）法人机构除制定相应的柜员制管理实施细则、柜员制考核办法外，还需设立柜员制评审机构，负责对辖内实施柜员制网点进行审查、审批和定期检查工作。审批情况事后报市州办事处备案，实施情况定期向市州办事处报告。 第七条 柜员制的审批程序 （一）申报。申报材料包括：申请报告、劳动组织形式、网点安防及视频监控验收报告、自查自评情况说明以及其他必要的文字和图片资料。 （二）受理。收到申报材料后，评审机构（包括由财务、营运、人事、科技、保卫等部门人员组成）及时核实申报材料。 （三）审批。评审机构应及时安排评审检查，提交评审报告。对评审未通过的营业网点，评审机构应加强指导，待收到整改完善并要求重新检查的报告后，再次进行安排评审检查。 评审的主要内容：审定申报程序，核实申报报告，认定申报标准的达标情况等。 （四）申报营业网点必须具备以下基本条件，经评审机构评审通过，报上级主管机构风险管理委员会批准，方可推行柜员制。 1.实行柜员制前会计基础工作已达到规范化管理标准； 2.人员配置符合本办法的有关规定和要求； 3.内部装修及设施配备符合“三防一保”的安全防范要求。柜员之间有适当的隔断设置,桌面有放置终端、点钞机等设备足够的空间和凭证清分等充足的业务操作空间。应配备达到《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004）及省联社规划和相关制度要求的监控系统； 4.配备与业务量相适应的柜组。每个柜组应配备合格、充足的终端、点钞机和防伪设备、身份证识别设备、影像授权设备等机具，确保营业网点业务连续不间断和业务操作安全； 5.集中授权系统、敏感交易预警系统已经上线并正常运行。 6.柜员具有较高的思想觉悟、职业道德，对工作认真负责，无不良行为。熟知业务操作流程和操作规程，具备办理相关业务能力。通过全面培训和严格考核，达到柜员制上岗要求。 7.制订了岗位职责及柜员考核奖惩办法。 第八条 评审机构定期对柜员制营业网点进行复查评估，确保达标。 第九条 已通过审批的柜员制营业网点因改造发生建筑规格、设施设备变化和人员变动等原因，导致不达标的，必须按审批流程重新申报，接受复查或重新审批。 第三章 岗位职责 第十条 柜员制营业网点，在柜员设置上分为值班柜员和前台柜员。值班柜员主要负责前台业务的复核、确认、本地授权等后续处理；前台柜员负责办理直接面向客户的柜面业务操作、查询、咨询等服务。明确值班柜员、前台柜员岗位职责，相互制约、共担风险。原则上要求值班柜员不得同时兼任前台柜员职责，确因特殊原因的，需经上级主管机构风险管理委员会审查同意后，报市州办事处审查批准后实施，并对本地授权的授权业务类别、授权级别从严控制。 第十一条 柜员制营业网点，应根据对外服务需要配备相应的前台柜员和值班柜员。 第十二条 岗位职责 （一）值班柜员职责 1.负责开启柜面监控设备，主尾箱的管理、协同柜员办理尾箱出库，安排柜员岗位，监督柜员交接、签到。 2.负责柜员日常