银行反洗钱培训　.pptxVIP

洗钱反洗钱据说是复仇者联盟与正义联盟的故事耶框架先说说洗钱吧，下边由李知宇绅士给大家解析一下如何洗钱-李知宇制造.pptx洗钱。洗钱渠道（一）通过金融渠道 包括：本国金融机构 外国金融机构 离岸金融中心 （二）通过投资渠道 （三）通过贸易渠道 （四）通过其他手段 如：贵金属或艺术品的走私洗钱对国家金融安全的危害（一）腐蚀和破坏国家金融系统正常运行（二）扭曲价格信号导致资源配置低效（三）影响国家经济内外均衡的实现（四）贿赂政府诱发更深层次的矛盾反洗钱？哈 案例一19世纪成立的里格斯银行(Riggs Bank N.A)以和美国政府的悠久关系闻名，华盛顿的160多家大使馆，有95％是里格斯的客户。数据显示，来自外交圈的生意，占里格斯银行42亿存款的23％。美参议院在2004年7月14日提交的一份长达114页的报告详细揭露了里格斯银行协助智利前总统皮诺切特洗钱，卷入赤道几内亚独裁者腐败资金的事件。今年5月，里格斯银行已经因涉及与沙特恐怖组织之间资金转移，而被处以2，500万美元的民事罚款balabala……案例二2012年经查实一犯罪团伙在２年时间，利用一家投资公司做掩护，２０家“空壳”潜公司为载体，将７２７亿多元转至４４７３个境内外账户，金额涉及２９个省市。这是海南省公安厅经侦总队近期破获的一起特大转账提现型地下钱庄案件。记者调查发现，该案件暴露出的对地下钱庄监管乏力、资金来源和流向不明等问题发人深省balabala……2008年5月20日，陈水扁卸任，特侦组立即分案侦办该案，并列陈水扁为被告。8月13日，壹周刊刊载陈水扁借由媳妇黄睿靓将巨款汇到美国，但陈水扁随即透过律师出面否认，并声称陈家财产早已经信托，不可能汇出国外。8月14日，立法委员洪秀柱举行记者会，揭露黄睿靓在瑞士以其个人与公司名义所成立的4个帐户因有洗钱嫌疑而遭瑞士联邦检察署冻结并主动致函台湾请求司法协助。同日下午陈水扁召开记者会坦承其历来的选举剩余款并未诚实申报，而且其妻吴淑珍暗中将他自1996年起共4次的选举结余款汇往海外帐户，他于同年初才首次得知此事。此话一出立刻在台湾社会引爆喧然大波并招致台湾社会舆论挞伐。 海外洗钱案曝光之后，媒体争相报道扁家涉嫌介入龙潭土地弊案与二次金改弊案，并获得大量非法政治献金balabala……反洗钱环节全球反洗钱合作网络（一） 联合国（二） 反洗钱金融行动特别工作组（三） 巴塞尔委员会（四） 国际刑警组织（五） 艾格蒙特组织区域性反洗钱合作网络（一）欧洲理事会及《欧洲反洗钱公约》（二）欧盟及《欧盟反洗钱指令》（三）美洲及《美洲反洗钱示范法》（四）其他区域性反洗钱合作组织详情请见P223~~~反洗钱机制设计（1）确立金融机构在反洗钱中的重要地位（2）建立适合国情的监管机构（3）建立适宜的现金交易报告制度（4）建立反洗钱情报分析的专门机构（5）进行反洗钱的立法（6）积极进行反洗钱的国际合作我国反洗钱的急迫性我国洗钱犯罪活动的特点：统计资料显示：国际反洗钱专家迈克·唐纳先生在来华讲学时指出：“由于西方国家多年来卓有成效的反洗钱努力，目前洗钱犯已改变方式，并把重点放在中国、缅甸等发展中国家和不发达国家，利用这些国家没有反洗钱法和监管滞后的弱点，大肆进行洗钱活动。”贪污腐败洗钱现象严重。存取和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道。通过银行的支付结算体系洗钱成为趋势。由于经济、腐败、政治等因素的洗钱活动在我国已经比较明显继续发展势必会威胁我国，的金融安全，所以，反洗钱具有急迫性。我国反洗钱的法律框架1、中国人民银行是反洗钱的行政主管机关。2、有效预防监控洗钱活动是主要目标。3、金融机构是承担反洗钱义务的主体。4、反洗钱信息保密与使用。我国反洗钱存在的难点一、金融竞争无序不利于金融机构反洗钱二、缺乏完整和协调的反洗钱金融监管体系三、反洗钱监管与被监管的关系有待更加清晰四、反洗钱的国际合作有待加强反洗钱的长期性A:必须意识到反洗钱的长期性和艰巨性，吸收各国反洗钱的先进经验，结合国情完善反洗钱机制，维护国家金融安全，促进经济健康发展。Q:我们该如何应对开放经济条件下的洗钱活动，防止洗钱侵蚀我国的金融肌体？