银行个人客户经理管理检查方案.docVIP

个人客户经理管理专项检查方案 一、检查时间 　 二、检查方式和范围 1、此次检查由省分行内控合规部稽核中心统一组织，组成6个检查组，直接对营业部各支行营业网点进行现场检查，检查面为营业部个金处提供的储蓄存款过1.5亿元的营业网点（以个金处提供的网点检查表为准）。 2、检查的重点为：营业部个人客户经理管理制度执行情况。 3、检查时限：此次检查的时限为2006年1月1日至检查日营业部个人客户经理管理制度执行情况，对检查中发现的疑点问题可追溯至以前年度。 三、检查内容 （一）营业网点的个人客户经理是否按总行规定的标准配备，个人客户经理的任职条件及人员素质是否符合总行规定的要求。 （二）个人客户经理是否严格按照岗位职责设置业务权限，是否存在拥有账务系统操作权限的现象；是否存在个人客户经理（包括大堂经理、理财经理、营销经理）兼任现金柜员或理财柜员的现象。 （三）要求配备个人客户营销管理系统的营业网点是否按照要求投产该系统；截止到检查日时个人客户营销系统中五万元以上的优质客户的录入情况，九月末要求各行的录入率达到100%要求各行的录入率达到；个人客户经理主管（网点负责人）及个人客户经理角色是否正确设置；实施个人客户经理A/B角制度的网点，是否在系统内为优质客户配备个人客户经理A/B角进行管理；网点优质客户分配是否严格由系统自动进行，个人客户经理进行客户手工分配是否在系统内进行“优质客户手工登记”。 [2005]571号） （六）《关于进一步加强个人金融业务操作风险管理的通知》（工银办发〔2006〕139号） （七）《关于调整客户经理岗位分配系统工资值的通知》（工银湘营发〔2006〕219号） 五、工作要求： 1、分组情况： 组名 审计组长 审计组组员 审计行处 一组 二组 三组 四组 五组 六组 2、按被查支行分别出具检查报告。 3、报告应包括以下内容：（1）检查基本情况、（2）本次检查发现的主要问题、（3）发现问题原因分析。 检查报告于9月15日前报省分行内控合规部稽核中心。 附检查表 　 1