投资担保有限公司授信调查报告.docVIP

授信尽职调查报告 调查人员声明： 我们详细阅读了《授信调查工作指引》，并按照《指引》完成了本次授信尽职调查工作。 以下报告的内容，是我们对调查工作客观、真实的反映。 未调查核实的事项如下： 特别说明（普遍适用） （一）：以下内容我们未能按《授信调查工作指引》进行核实 本次授信未能调查核实的内容 原 因 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. …… 说明： 1、若适用“可简化调查”，请在此注明适用《授信调查工作指引》第（ ）项。 2、授信续期客户，若无变化的内容请在以下项目中明确标识（√），无须 在上表中再列示： 法律主体（ √ ），股东结构（ √ ），注册资本（ √ ） 3、《指引》涉及的内容较多，对于未按《指引》核实的事项可根据申报授信业 务的关联性列示重点事项。 （二）：本调查报告所引用的信息资料通过以下方式（选择）取得和核实 信息资料均由申请人提供（包括电子邮件、传真、快递寄送等方式） 信息资料由申请人、会计师事务所、查询官方网站提供 已与（司璐 ），双人到公司（或到政府相关部门）进行了现场核实，包括： √调阅凭证 √调阅账本 √调阅合同 √查看仓库 走访会计师事务所（或电话沟通确认） √走访政府相关机构 √查看相关网站 √所取得的内容与原件相符 专利、资质等已在政府官方网站查证，内容相符，有明确的查询路径： 我们仅查证核实了部分内容。 以下资料是申请人以电子邮件、传真、快递等方式寄送的，我们并没有核实原件。 包括： 说明：请将选择事项标识“√” （三）：以下重要资料已作为附件上传系统 序号 资料名称 1. 已调查取得的法人基础资料（营业执照、工商登记、税务登记） 2. 前3年度经审计的财务报表及报表附注、近期财务报表 3. 前两年及本年度增值税申报单、完税凭证、通过银行缴纳增值税的凭证 前两年及本年度所得税申报单、完税凭证、通过银行缴纳所得税的凭证 4. “行业调查内容”的相关资料 5. 国家规定需要具备的批准文件，如政府特许经营权、特殊商品经营资质、厂商授权经营、土地使用、环保测评等相关文件。 6. 公司担保方的以上资料 个人担保方的有形资产凭据、无形资产凭据（股权、专利、专有技术） 资产抵押的资产评估报告 7. 项目贷款的可行性研究报告、已取得的各类政府核准、批复文件；在建工程现场图片 8. 为核实财务真实性，所取得的相关科目的原始凭据 9. 为核实业务真实性，所取得的相关科目的原始凭据 10. 大额注资、股权变更的历次验资报告 11. 其他对业务佐证与说明的相关资料 说明：1、已有授信客户有关客户及行业基础信息资料等，若无变动可不须再上 传系统； 2、请将选择事项标识“√” 第一部分：授信内容与以往合作情况 1.新客户，简述关系建立历史，注册地址、经营地址 申请人在我行为老项目续作。 2.已有授信客户，我行最近一次授信审批的终批意见、额度使用情况 分行于2014年初同意给予河南亿诺投资担保有限公司对公担保额度人民币1亿元，期限1年，单户担保额度不超过担保公司净资产的10%。要求：仅用于低风险业务项下的对公客户担保,经办行须审查低风险业务项下资金来源合规。实际控制人蔡得生，1992年毕业于西安交通大学，毕业后分配至泌阳县电业局工作，后辞职下海经商，做贸易家电代理业务。2009年1月成立河南亿诺投资担保有限公司，任董事长及总经理职务至今。注册资本股东由5个自然人及1个企业构成，具体明细如下蔡得生5000万元45.45%；驻马店福华御苑房地产开发有限公2200万元20%；李拥军1800万元16.37%；余强550万元5%；任延杰550万元5%；刘爽900万元8.18%实际控制人蔡得生，1992年毕业于西安交通大学，毕业后分配至泌阳县电业局工作，后辞职下海经商，做贸易家电代理业务。2009年1月成立河南亿诺投资担保有限公司，任董事长及总经理职务至今。金革铭，毕业于郑州大学，1980年4月至2007年2月在建设银行漯河分行工作，最高级别副行长；2007年3月至2010年10月在建设银行平顶山分行任副行长；2010年11月至2011年4月任建设银行期货城支行高级客户经理；2011年4月至今在河南亿诺投资担保有限公司任河南亿诺投资担保有限公司重视立项前的调查研究和专业判断，以选择优良的担保客户加强在保项目监控，及时发现潜在风险，并予以防范和处理；强化代偿追偿力度，以减少损失。对债务人的抵押物评估，该担保公司有自己的评估人员，对于房产、土地、机器设备等抵押物进行评估。河南亿诺投资担保有限公司 4、公司经营情况 （1）客户来源渠道：客户经理拓展，综合考量，择优而定。 客户选择标准