融资性担保公司年审办法(试行).docVIP

ⅩⅩ融资性担保公司年审办法 第一条 为加强融资担保行业监督管理，规范融资性担保公司经营行为，依据《ⅩⅩ融资性担保公司管理暂行办法》（鲁金办发〔2010〕9号）、《ⅩⅩ融资性担保机构经营许可证管理指引》（鲁金办发[2010]17号）等有关规定，制定本办法。 第二条 本办法适用于经省金融办批准设立，已领取融资性担保经营许可证并在工商行政管理部门登记注册的融资性担保公司及其分支机构。 第三条 融资性担保公司年审是指依据法律法规和有关规定，按年度对融资性担保公司及其分支机构进行检查和审核，确定其是否有资格继续从事融资性担保经营活动的制度。 第四条 融资性担保公司年审通过对其经营许可证副本进行年度审核的形式实施。 融资性担保公司经营许可证副本由省金融办统一印制，加盖市金融办公章和年审专用章。 第五条 融资性担保公司实行分级年审。省管融资性担保公司由省金融办负责年审，其他融资性担保公司由所在县（市、区）监管部门初审，设区市金融办负责审查，报省金融办备案。融资性担保公司分支机构由所在市金融办负责年审。 第六条 融资性担保公司年审时间为每年的2月20日至4月30日。 融资性担保公司应当于4月1日前向监管部门提交年审材料，并对其提交的年审材料的真实性负责。 当年批准设立或当年注册登记的融资性担保公司及其分支机构，自下一年起参加年审。 第七条 融资性担保公司年审的基本程序： （一）融资性担保公司开展年审自查，准备相关材料； （二）融资性担保公司按分级年审要求分别向县（市、区）监管部门或市、省金融办提交年审材料； （三）监管部门受理年审材料，并进行审核； （四）由县（市、区）监管部门受理的材料，经县（市、区）监管部门初审后，报市金融办审查，并由市金融办采取适当方式对年审情况进行公示。 （五）市金融办审查通过后凭《融资性担保机构年审报告书》和经市级监管部门审核盖章的《融资性担保机构年审信息表》各1份报省金融办备案。 （六）省金融办按旬分批次办理备案手续，备案结束后，由各市金融办加盖年审戳记。 （七）融资性担保公司持通过年审的经营许可证副本到工商行政管理部门参加年检。 第八条 融资性担保公司年审：变更情况状况规经营情况理公司最大股东或实际控制人基本情况及变动情况公司部控制建设和执行情况。的情况。 应当提交下列材料：和资金运用情况明细 （六）本年度经营情况报告。包括当年新增代偿、准备金最大十家客户集中度明细、最大三家关联客户集中度明细融资性担保业务放大倍数担保代偿率、代偿回收率、担保损失率、拨备覆盖率情况。第十条年审过程中发现有下列情形之一者，不得通过年审： 一严重违规设立的虚假出资骗取审批；二严重违法经营行为的包括吸收存款、发放贷款、受托发放贷款受托投资、从事非法集资活动 （三）融资性担保公司已发生《ⅩⅩ融资性担保机构重大风险事件应急预案》规定应报告的重大风险事件情形，未按规定报告或有效处置，并造成恶劣影响的； （四）存在严重违规经营行为，特别是严重偏离主业、严重超范围经营、严重违规投资、风险集中度过高、代偿率过高等可能对公司造成重大不利影响，且对违规事项拒不改正的； （五）未经监管部门批准擅自变更有关事项，特别是擅自变更第一大股东、擅自变更董事长、擅自变更业务范围等，且拒不改正的； （六）拒不参加年审的连续2年未开展融资性担保业务的规定的其他情形。第十条 年审担保《经营许可证》第条 本办法由负责解释。 7