银行分行反洗钱培训考试试卷----管理人员卷及答案.docVIP

银行分行反洗钱培训考试试卷----管理人员卷 单位名称： 姓名： 分数： 一、填空题(30分，每空3分) 1.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其 和 ，了解实际控制客户的自然人和交易的 。 2.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应 。 3.大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机构报告，包括大额 交易报告和大额 交易报告。 4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对累计交易金额的计算，是以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况， 累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 5.反洗钱系统的补正功能中， 需要客户配合才能进行补正，目前包括证件号码和国籍，在业务系统进行修改。 6.各级 部门负责下载关键字段补正报表与非关键字段的补正报表，分别进行补正相关原始资料的查询，并将补正结果维护到相关业务系统或导入反洗钱系统。各级 部门通过补正结果查询、补正统计功能监控补正情况。 二、不定项选择题（50分，每题5分，可能有一至四项正确答案，错选、多选、漏选均不得分） 1.金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款？（ ） A．未按照规定履行客户身份识别义务的； B．未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； C．违反保密规定、泄露有关信息的； D．拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。 2.简述金融机构违反《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措：（ ） A．责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证； B．对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员以洗钱罪提出起诉； C．取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作； D．责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分。 3.以下哪些情况金融机构应当重新识别客户身份？（ ） A．客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的； B．客户行为或者交易情况出现异常的； C．客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； D．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 4.《反洗钱法》赋予金融机构哪些权利？（ ） A．免责权、请求保护权。《反洗钱法》第六条：履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 B．获得帮助权。金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 C．拒绝调查权。中国人民银行反洗钱调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 D．请求更正权。反洗钱调查人员询问被调查机构的工作人员时，应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。 5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款的，应做为可疑交易报告，此处“频繁”是指何种标准？（ ） A.营业日每天发生3次以上； B.营业日每天发生10次以上； C.营业日每天发生持续3天以上； D.营业日每天发生持续10天以上。 6.对于居住在中国境内16周岁以上的中国公民，以下哪些证件可作为开立个人人民币