信用社稽核审计部年度工作总结.docVIP

****信用社稽核审计部年度工作总结**** ****年，****稽核审计部在联社党委、****省联社和 ****银监部门的领导下，认真贯彻执行国家农村金融方针政策，始终坚持“合法经营、加快发展、控险防案”这个主题，紧紧围绕“资金上规模、竞争上实力、效益上台阶、管理上水平、服务上档次”目标，坚持服务与指导相协调，管理与监督相统一，惩治与教育相结合的原则，突出稽核工作重点，加大了稽核工作力度，促进了****农村信用社的健康、持续、稳定发展，基本上完成了全年稽核工作任务，现就我部****年所作的具体工作做如下汇报： 一、加强了制度建设 *****稽核审计部根据银监部门和上级行业管理部门有关规定，结合本单位实际，建立了稽核工作岗位责任制，制定了****年度稽核工作计划、专职稽核员包社办法以及****稽核工作程序。 二、扎实开展了12项稽核检查 （一）****年**月，在**开展了****年年终绩效工资考核、决算真实性、****年新增不良贷款收回情况检查；对****年**季度绩效工资考核、***贷款考核、****评比等数据进行了核实。 （二）对****信用社原主任*****在管理方面存在的几大违规违纪问题进行收集整理与移交***处置。 （三）**月份，在全区开展了账户管理、大额资金汇划、大额存单质押业务、重要空白凭证管理等内控检查。在账户管理检查中，对****所有对公存款账户逐一进行了上门核对。 （四）**月2日-**日期间，按照省联社的文件精神，稽核审计部牵头，联合监察保卫部、财务管理部在全区开展了****年案件专项治理检查。制定了案件专项治理检查实施方案，检查的主要内容为各项业务制度和内控制度的建设及执行情况，特别是银监会防范操作风险十三条意见的落实情况。此次检查就流程控制、业务操作、内部监督、案防措施等方面的问题下发整改通知书**份，提出整改意见共**条，对***位违规办理业务的临柜人员给予了通报批评，并处罚款****万元。 （五）*月6日-*月31日，配合信贷管理部门对****个农村信用社（部）***年至****年4月末贷款发放情况，开展了一次全面的信贷管理专项检查。同时，对各社原联络员未收回贷款函证情况的有效性进行了摸底。 （六）—*月8日-*月16日，在全区营业网点开展了序时稽核检查。对所辖网点在内控管理、信贷资产、非信贷资产、负债业务及所有者权益、会计核算业务等方面的合规合法性、真实有效性及其风险状况展开了全面检查。共发出整改通知书**份，提出整改意见***条，按性质整理出**项问题。此次检查共收到整改回复**份，落实整改意见***条，并提出了稽核处理意见。 （七）*月底开始，按照省联社的安排，在全区开展了“借名、假冒名贷款”专项整治活动，共排查清理出借名贷款**笔，金额 **万元；假冒名贷款**笔，金额**万元，已建立台账，将按照“五个逐户逐笔”的方式进行责任清收。 （八）*月底开始，按照银监部门和省联社的要求，在**开展了深化“内控和案防制度执行年”活动。制定了活动实施方案，对深化“执行年”活动进行了周密的部署安排，各**按要求进行了自查，各部室相继开展了内控制度执行力突查：对**万元以上大额不良贷款逐笔进行了风险排查与催收；开展了“借名、假冒名贷款”专项整治活动；库存现金、重要空白凭证的检查，安全保卫检查等；狠抓了“防范操作风险13条”的落实。另外，还开展了案防知识培训，由各****在**月10日-11日的***农村信用社案防培训班上进行授课，对内控制度、案防知识、道德修养、财务管理等方面的知识进行了培训与教育。 （九）*月12日-*月16日，以抵押物的合法性、合规性、真实性为重点，对全区的抵（质）押贷款特别是土地抵押贷款，逐社逐笔进行了风险排查与整改保全工作。 （十）11月14日-24日，对****的**个网点进行了现金与重要空白凭证管理的现场检查，对发现的问题进行了现场整改、限期整改。 （十一）对***等***位离岗、离任人员逐一进行了审计，向银监、联社人事等部门出具了经济责任审计报告；对***会计主管的变动进行了现场监交，对交接过程中发现的问题发出了整改通知。 （十二）对***财审会通过的装饰装修、日常维修等工程项目进行了审计，对超过审计权限的基建、装修项目，配合办事处进行了审计；部室按要求及时上报了各项统计数据；按质按量完成领导分配的其它日常工作。 三、认真开展了稽核问题的整改与跟踪落实 为了使检查不流行形式，使稽核检查真正起到防弊纠错的作用，我们对今年以来下基层社检查中发现的问题，都及时下发了整改通知书，建立了稽核问题整改落实台账，对被稽核审计单位上报的整改情况进行了后续检查，使查出的问题真正得到了整改落实。同时对省联社、银监部门组织对我联社开展的稽核检查，如：省联社****年年终决算真实性检查；****