资本管理有限公司管理中心风控总监年度述职报告.docVIP

 PAGE \* MERGEFORMAT 7 资本管理有限公司管理中心风控总监年度述职报告 尊敬的董事长；公司各位总监、分公司各位老总、总监；与 会的全体同志，大家春节好！ 本人ⅩⅩ年6月入职ⅩⅩ世纪资本管理有限公司，任管理中心风控总监职务至今半年有佘。此间，在公司ⅩⅩ董事长的领导 下，在公司、分公司各位老总、总监及全体员工的大力支持下，树 立顾全大局，不计得失，以公司利益为重的意识，通过自己的不懈 努力，积极工作，履职尽责，在借贷项目尽职调查、贷审会制度的 建设和完善、抵押贷业务流程编制、风控人员的业务技能和素质教 育培训以及个人业务技能巩固提高等方面取得一些成绩，积累了一 些经验，全面完成了职责内的各项工作任务。现将履行职责情况报 告如下，请予评议。 一、坚持原则，恪尽职守，高质量完成尽职调查工作入职公司后的首要任务是借贷项目的尽职调查工作。由于公司 处于发展的初期阶段，人员少、任务重、时间紧、标准高。为了提 高工作效率，确保尽调质量，树立公司良好的公众形象。本人在组 织尽调小组赴外调查工作中，重点抓好以下环节： 1、周密安排部署，做到有备无患 每一次的尽职调查任务，都是临时抽调的相关人员组成的尽调 小组，尽调人员性格特征，工作方式方法不一。因而做好调查前的 准备工作和尽调分工，统一尽调人员思想认识，显得尤为重要。每 次接到尽调项目后，我都要求尽调人员通读项目基本资料，组织尽 调人员学习尽调提纲，召开尽调人员讨论会，对尽调人员做具体的 调查分工，对调查内容提出具体的标准和要求。这种周密的安排部 署，对于提高工作效率，保证调查质量，增强尽调人员的责任感和 风险意识具有重要的现实意义。 2、坚持尽调原则，彰显尽调成效 在尽职调查过程中，由于项目方的工作人员对借款目的，偿还 意识及抵押担保手续等方面缺乏足够的认识，经常遇到不予积极配 合或釆取故意拖延等手段，回避调查的实质内容。遇到此种情况， 我要求尽调人员不能放松原则和标准，坚持有理、有力、有节的原 则，釆取晓之以理的沟通方式，征得对方的理解与支持。最大限度 的调取我们所需要的项目资料和财务数据。在调查过程中调查小组 的个别成员也存在怕麻烦，嫌繁琐等认识误区。对此作为主调查人， 我坚持要求尽调人员按事先制定的尽调原则执行，不得有懈怠放松 之举。记得有一次利用晚上休息时间，在住宿宾馆认真逐页审查小 组成员交来的调查文件,发现工商局调档文件中缺失法人代表的身 份证明资料。经询问得知，原来是调查人员偷工减料，只打印少部 分工商注册文件。对此，我严肃的批评了当事人，并要求第二天补 打资料。还有一次去东北调查，由于我们坚持打印客户银行业务流 水和客户工商局注册资料，结果发现了重大风险隐患。在未打印调 阅相关文件之前，我个人感觉公司法人代表比较诚实，配合程度较 高，项目抵押物权属清晰无纠纷，为此内心倾向于支持该项目。当 看到调阅的银行业务流水和工商局注册资料后我果断放弃了这个 项目。（现场说明）。 3、率先垂范工作，以身作则履职 为了提高工作效率，树立公司良好的公众形象，尽调小组人员， 在外出调查过程中不辞辛劳，经常是早出晚归，披星戴月，马不停 蹄。我本人也率先垂范，以身作则，不计个人得失。在尽职调查工 作中我经常是深入项目现场，不顾危险，从不同角度，不同位置拍 摄项目照片，累计取得第一手照片资料2000多张，网络截图资料 200多份。这些资料融入调查报告之中，对于贷审会成员了解项目 状况，分析风险隐患，做出科学决策起到了重要作用。客户看到尽 调小组人员认真负责，高效专业的工作态度，都给予我公司较高的 评价。 据不完全统计，入职以来累计奉献休息日15个左右，往返飞 赴哈尔滨、青岛、成都、武汉、镇江、乌兰浩特、长春等地32次, 飞行67小时、飞行总里程375⑶公里。赴项目现场调查借贷项目 22个，亲自撰写调查报告3个，指导风控人员撰写调查报告12个。 率先垂范和以身作则的工作作风，极大的带动和鼓舞了风控人 员和分公司业务人员的工作热情和干劲。 二、完善各项业务制度建设，强化业务风险防控手段 担任管理中心风控总监职务后，深感风险防控工作任务的艰巨 和任重道远。ⅩⅩ董事长十分重视业务风险防控工作，委托我和 另一名风控人员编写风险控制文件和抵押贷业务操作流程。据此我 利用大部分业务时间与另一名同志先后起草下发了《管理中心成立 文件》、《关于成立贷款审查委员会的决定》、《贷款审查委员会工作 制度》、《关于借款权限管理规定》、《合同文件管理制度》、《抵押借 款业务操作流程》。这些规章制度的建立对于指导和规范业务部门 顺利开展工作指明了方向，奠定了基础。 按照贷审会工作制度的要求和ⅩⅩ董事长的提议，本人先后 主持召开贷审会及日常工作会议17次，指导综合业务人员撰写会 议纪要30期。对于规范贷审会