自贸区第三批金融创新案例发布(附9大案例)自贸区第三批金融创新案例发布(附9大案例).pdfVIP

2014 年12 月10 日，上海市金融办等部门正式发布第三批九个金融创新案例，再晒自贸区创新成果。今年3 月25 日和 7 日4 日，金融办等先后发布了利用自贸区账户开展贸易融资、跨境人民币境外借款、跨境人民币双向资金池、跨国公司外 汇资金集中运营管理等18 个创新案例。与此前两批创新案例相比，此次发布的案例首次有了国际金融市场平台、自贸区保 险业务创新等内容，更受外界关注。 随着金融行业创新脚步的不断加快，自贸区内金融机构保持着高速发展态势。发布会上，市政府副秘书长金兴明透露， 截至10 月末，自贸区内一行三会批准的金融机构有106 家，与金融相关的服务企业，如信息服务公司、股权投资企业，投 资和资产管理公司3386 家，合计占自贸区新设的企业四分之一。 本次发布的9 个金融创新案例，主要集中在金融市场平台的开放创新、扩大人民币跨境使用的业务创新、企业跨境并购 融资的业务创新，以及保险机构集聚和保险业务创新等四个方面。 “上海金”提升金融中心定价权 金融市场平台的开放创新，代表性的案例为今年9 月上海黄金交易所国际板的正式启动。 上海黄金交易所副总经理宋钰勤介绍，目前已上线三个可在自贸试验区交割的现货黄金合约。同时，金交所单独设立了 一个黄金保税交割仓库，为进口和转口黄金提供交割、仓储保管、清算、物流等配套服务。截至12 月8 日，国际板累计成 交黄金82.58 吨，成交金额196.47 亿元。 境外投资者以离岸人民币参与上海黄金交易所黄金市场交易，是国际板的核心。投资资金既包括自贸区内的离岸资金， 也包括自贸区外的离岸资金；既包括离岸的人民币，也包括离岸的可兑换货币。市金融办主任郑杨表示，以人民币计价交易， 进行黄金保税分割，对于在沪金融市场利用自贸区创新优势，推进面向国际的金融交易平台建设，扩大金融市场开放有重要 借鉴意义，也有利于增强上海国际金融中心的集聚能力，提升上海国际金融中心的定价影响力。 宋钰勤透露，日前交通银行、上海银行等多家银行通过上海黄金交易所国际板成功完成首笔黄金实物进口业务。银行普 遍反应，进口通道通畅、通关效率较高，已成为商业银行进口黄金的新渠道。 郑杨在日前还透露，目前原油期货交易的方案已经形成，并得到国务院批准。此外，上海证券交易所在自贸区设立国际 资产交易的平台，中国金融期货交易所、中国外汇交易中心、上海清算所、上海股权托管交易中心，也在研究如何利用自贸 区的优势，设立面向国际的金融交易平台，或者是开展面向国际的金融交易业务。这几个要素市场的交易的平台和业务，将 在自贸区挂牌第二年时有很大进展。 跨境人民币使用惠及中小企业 与以往推出的人民币跨境使用的业务创新案例不同，此次案例延伸至中小企业和居民服务，包括自由贸易账户项下中小 企业跨境人民币综合金融服务、居家费用跨境人民币支付和互联网企业经常项下跨境人民币集中收付等。 比如，中行上海分行与中银香港、上海付费通联合推出沪港两地居家费用电子账单跨境支付平台，大大方便了异地置业 的沪港居民在线跨境缴纳物业费；浦发上海分行为一家互联网旅行企业提供跨境人民币经常项下集中收付服务。而农行上海 分行依托自由贸易账户，帮助自贸区中小企业降低融资成本，提高防范汇兑风险管理能力。 发布会上，农行上海分行相关负责人表示，从“贷款、贸易融资、跨境结算及汇兑”等方面，农行打出了一套支持自贸 区中小企业发展的“组合拳”。比如，参照人民币离岸市场价格在分账核算单元项下发放贷款，有效降低企业成本。前不久， 农行就为一家中小型民营服装贸易企业发放了自由贸易账户项下的流动资金贷款，用以支持企业在国内采购环节的用款需求， 并以企业未来向国外销售服装的货款收入作为还款来源向企业发放贷款，解决了企业流动资金不足的燃眉之急。 首个航保协会条款打破审批惯例 在企业跨境并购融资的业务创新上，本次主要发布了股权质押跨境并购融资、境外上市公司股权收购融资两个案例。 其中，招行上海自贸试验区分行以境外非居民持有的境内上市公司原始股作为质押，为该非居民的境内特殊目的子公司 提供并购融资支持，成功发放了10 亿元人民币的并购贷款，并通过试验区内FTN 账户，以外保内贷的方式，形成还款资金 保障。 招商银行上海自贸分行行长助理王凡表示，该跨境并购项目面临境内、境外两套法律体系（英美法系和大陆法系）以及 债权、债务人权利义务划分和衔接的难题。招行上海自贸试验区分行充分发挥离岸、在岸、试验区“三位一体”业务优势， 在“离岸”完成司法转递和律师见证等工作，“在岸”实现并购融资，自贸试验区通过自由贸易账户 （FTN 账户）