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商业银行ⅩⅩ年第二季度反洗钱报告 　 在ⅩⅩ年第二季度的反洗钱工作中，根据总行反洗钱工作要求及工作重心，我支行经常利用晨会时间组织全员学习《金融机构反洗钱监督管理办法》及《反洗钱法》，进一步提升全员对反洗钱工作重要性的认识，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规的思想。认真落实反洗钱工作，切实履行反洗钱义务，进一步完善反洗钱工作机制，强化对各项业务的监管，优化反洗钱工作的人员配合，提高相关人员反洗钱意识与责任，努力提高反洗钱识别水平。为接下来的反洗钱工作的顺利进行，现将我行ⅩⅩ年第二季度反洗钱工作情况总结如下： 一、反洗钱工作的整体情况及机构概况 在本季度，支行在反洗钱工作领导小组的带领下，结合支行实际情况，建立了支行反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，严格要求反洗钱专管员，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整;此外还建立检查制度，确保调查信息的真实准确。对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。另外，支行每月至少对全行集中培训、分组讨论等形式进行反洗钱学习两次，让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。 二、我行反洗钱工作出现的问题及相关整改 我支行内部存在工作衔接不畅、未养成良好的工作习惯、缺乏有效的内控机制、对相关报告标准和识别标准理解不透等问题。根据问题我们制定了相应的整改措施：进一步加大反洗钱知识的培训力度，提升相关人员的工作能力，有效防范洗钱犯罪行为的发生；完善支行反洗钱机制，发挥信息有效通畅的工作机制，避免类似问题的再次发生。 三、反洗钱工作机制建立情况 为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我支行成立了支行反洗钱工作领导小组，由支行行长担任反洗钱领导小组负责人，营业室主任为反洗钱合规员，负责对反洗钱工作进行指导和检查;设立反洗钱专管员，负责编辑和审核岗位，严格执行和落实A、B角制度，同时，做到“早做、午看、晚收尾”的工作流程，确保反洗钱上报工作的及时性和准确性。在本季度，我行两名员工通过人行反洗钱考试。 四、反洗钱法定义务履行情况 第一、建立健全反洗钱内部控制制度，并有效实施反洗钱内部控制制度。反洗钱合规员对反洗钱工作进行监督检查，反洗钱专管员负责反洗钱上报工作。 第二、坚持依法合规操作，严格执行客户身份识别制度，对客户身份证明文件进行核对并登记，认真执行存款、银行卡实名制，严格审核开户证件资料，积极防范和控制洗钱法律风险。 第三、建立客户身份资料和交易记录保存制度。 第四、加大大额取现和可疑支付的监测监督力度，切实执行大额或可疑现金交易登记、报告、审批制度，重视重点客户、可疑客户的信息搜集及资金流向等监测工作，完整保存客户身份资料和交易记录。 第五、严格履职，准确报备。支行反洗钱监控人员能够严格按照反洗钱监管法规和大额及可疑交易报告上报流程要求，认真履行岗位职责，准确及时报备。 第六、积极开展反洗钱宣传工作，向客户发放反洗钱知识彩页，普及反洗钱有关知识。 第七、严格履行反洗钱保密义务，除了向有关部门报告外，无将反洗钱报告信息泄露给客户或其他人的现象。 五、反洗钱工作配合与成效情况 　 第一、在开立单位结算账户时，严格把关，认真审查原始证件及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户。在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。 　 第二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人及代理人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作。 对现有的账户资料进行全面整理，对不符合要求的存款账户，已通知客户尽快提供新的证照或办理销户手续。 对基本户提现方面，填写提取现金审批表，留存经办人身份证件，登记大额台账，确保其真实性与完整性。对于大额提现，要求客户提前一天预约。 ⅩⅩ年6月25日