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投资担保有限公司规范整顿和重新确认的辅导报告
XX市金融办
关于XXXX投资担保有限公司规范整顿和重新确认的辅导报告
省金融办：
按照《山东省融资性担保公司管理暂行办法）》（鲁金办发〔2010〕9号，以下简称《暂行办法》）和《山东省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）》（鲁金办发〔2010〕10号，以下简称《工作指引》）的要求，我们对XXXX投资担保有限公司的规范整顿和重新确认工作进行了辅导。现将有关辅导情况报告如下：
一、公司基本情况及存在问题
（一）公司基本情况
1、注册资本：拟设立的公司注册资本5000万元。
2、经营范围：
3、公司地址：
4、法定代表人
5、股东基本情况：包括名称、出资额、占比。
6、股东情况简介：
（二）存在问题
1、公司现在全部股东均为自然人，不存在法人股东，不符合监管部门对担保公司股权结构的要求。
2、担保赔偿准备金和未到期责任准备金提取不足。由于公司刚刚起步，财务管理和执行制度不完备，两金未能按时按标准计提，造成提取不足。
3、公司其他应收款数额较大，在一定程度上影响公司的资金流。
4、公司近一年责任期6个月以上担保发生额没有达到净资产的一倍以上。
二、辅导工作情况
（一）何时收到文件
（二）对XXXX投资担保有限公司自查整改辅导情况。
（三）XXXX投资担保有限公司自查整改内容属实。经查：XXXX投资担保有限公司现在全部股东均为自然人，不存在法人股东，不符合监管部门对担保公司股权结构的要求；担保赔偿准备金和未到期责任准备金提取不足；公司其他应收款数额较大；
公司近一年责任期6个月以上担保发生额没有达到净资产的一倍以上。
对《通知》中要求的规范整顿内容，已经逐项、逐条检查，无其他问题。
三、整改措施督办情况
1、督促担保公司认真学习《山东省融资性担保公司管理暂行办法》今后将担保公司各项业务统一到文件上来。
2、对XXXX投资担保有限公司没有法人股东的问题，已经对其提出在2011年上半年整改；对其他应收款问题要求其提供还款时的银行对账单和进账单；对担保发生额不足的问题，要求当发生额达到要求时提供银行对账单；对两金提取不足的问题督促其补提，在其承诺的期限内达到要求。
3、整改报告及股东会决议须已经全体股东会成员签字确认并加盖印章。
四、批后监管及风险处置承诺
该公司重新确认审批后，我办正式承诺将会同XX市人民政府对该公司承担日常监管和风险处置责任。我办将负责该公司的日常监管，负责对其变更事项、设立分支机构的申报辅导，对经营及风险状况进行持续监测。不定期进行现场检查，加强现场监管。根据审慎监管的需要，适时提出融资性担保机构的资本质量和资本充足率要求。对其出现的重大违法、违规经营及风险，及时报告并承担风险处置责任。
经审核，XXXX投资担保有限公司材料齐全、属实，通过规范整顿，该公司注册资本、股权结构、银行合作、合法经营、风险控制、内部管理等方面符合《山东省融资性担保公司管理暂行办法》的准入要求，特此报告，请予以审批。
XX市市金融办
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