县农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则.docVIP

ⅩⅩ县农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则 第一章　　总　　则 第一条　为了加强农村信用社内部管理，严格执行各项金融法律、法规和各项规章制度，有效遏制和预防违法违纪经济案件的发生，促进农村信用社依法合规经营、稳健发展。根据中华人民共和国国务院颁布的《金融违法行为处罚办法》和《ⅩⅩ省农村信用社工作人员违反规章制度处理规定》，结合我县农村信用社实际，特制订本实施细则。 第二条　本细则的处罚对象为违反行业管理规章制度、违反金融法律、法规，但尚不构成犯罪的农村信用社在岗工作人员。 第三条　对违反规章制度的工作人员的处罚，要坚持实事求是、人人平等的原则，实行教育和惩处相结合。 第四条　工作人员违规，依照本细则给予以下处理： （一）批评教育、辖内通报； （二）行政处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除留用、开除； （三）经济处罚：包括罚款、扣发奖金、赔偿经济损失、没收非法所得； （四）其他处理：解聘、限期调离、解除劳动合同、辞退、除名。 以上处罚可以并处。 第五条　有下列情形之一者，应当从重处理： （一）两次以上违反金融规章制度的； （二）在共同违反金融规章制度行为中负主要责任的； （三）责任人态度恶劣，拒不承认错误、阻挠或抗拒调查的； （四）隐瞒事实真相或伪造、隐匿、篡改、毁灭证据的； （五）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的； （六）指使、教唆他人违反金融规章制度，给信用社造成损失的； （七）违反金融规章制度后逃匿，给查处工作带来困难的； （八）其他违反金融规章制度，并造成严重后果的。 第六条　有下列情形之一者，从轻处理： （一）未造成经济损失的； （二）虽造成损失，但认识态度较好，能主动纠正错误或坦白交待问题，积极退赔并追回全部损失的； （三）能主动检举揭发他人违法违规行为，经调查属实的。 第七条 对违反金融规章制度造成经济损失的，除给予有关责任人员行政处分外，还要对直接责任人、相关责任人、分管领导责任人，主要领导责任人按损失额的5%、3%、1%进行经济处罚。 第二章 处 理 第八条 信用社工作人员违反现金库款管理等管理规定的处理：（一）违反现金管理规定，长期超库存限额，对大额现金支付不审查，不登记且金额较大的； （二）不按照银行帐户管理规定办理现金支付的； 处理：对上述（一）、（二）款经屡查不纠的责任人，除对责任人通报批评和经济处罚外，视其情节轻重给予警告处分。 （三）违反会计结算制度规定，用现金清算汇差资金的； （四）直接用现金方式违规办理拆借资金手续的； 处理：对上述（三）、（四）款违纪责任人除给予经济处罚和责令限期收回违章拆借资金外，并对相关责任人，视其情节轻重给予警告至记过处分； （五）双人临柜拒不执行双人管库同进同出和双人守库制度，而是经常性单人出入库房或单人管理钱柜（箱）钥匙的、保险柜长期不使用转手下密码的，致使案件和责任事故发生的； 处理：对违规责任人进行通报批评和经济处罚外，对造成库款损失的由责任人全额赔偿，并视其责任事故情节给予警告至开除处分。 （六）发生空库、溢库、白条抵库、贪污、挪用库款或有价单证丢失短少的： 处理：责令责任人填平库款补齐丢失短少单证手续外，并视其情节轻重给予相关责任人警告至开除处分；对挪用资金较大超过三个月未还的和贪污构成经济犯罪的，要移交司法机关处理。 （七）违反枪支弹药管理规定、导致枪支弹药丢失、被盗、玩弄枪支致使走火的； 处理：上述问题属一般性违规的对直接责任人和相关责任人视其情节轻重分别给予经济处罚和通报批评至警告处分，对造成枪支弹药丢失、被盗并发生故意人员伤害等行为给予开除处分，并要移交司法机关处理。 （八）违反库款保管、守卫、调、缴、运款制度规定，导致不安全事故发生的： 处理：对有章不循、违章操作相关责任人除追究全额赔偿损失责任外，并视其情节给予警告至开除处分，后果严重的移交司法机关处理。 （九）未按库款管理规定及操作程序办理入库和交接手续、调运现金泄密、金库门、保险柜、枪柜钥匙不随身携带、乱扔乱放导致钥匙丢失和不安全事故发生的： 处理：对一般性违规给予通报批评和经济处罚，对性质严重造成责任事故和资金损失的，除赔偿损失外，并视其情节给予警告至开除处分。 （十）未按规定执行检查制度，对贪污、挪用库款应及时发现而未能发现的； （十一）其他违反库款管理及规定的。 处理：对上述（十）、（十一）款除追回违纪资金外，对直接责任人和相关责任人视其情节给予警告至开除处分。 第九条　信用社工作人员违反存款管理规定的处理： （一）无故拖延或拒绝支付存款的； （二）未按法定程序擅自查询、冻结、划拨客户存款或泄露客户存款机密的； （三）违反国家利率政策、擅自提高存款利率的； （四）存款、储蓄中弄虚作假、虚增或下甩存款的； 处理：对上述（一）至（四）款情节较轻的给予责