永续经营 赢在品质.ppt

永续经营 赢在品质 2012-2-20 续期对公司的重要性(1/2) 续期对公司的重要性(2/2) 什么是续期？ 09年客户购买公司银险产品，年缴保费10000元。10年应缴期内未成功缴费，但由于在购买保单时，客户留下的联系方式不详，客户经理、银行、保费部用3个月的时间，采取各种方式均寻找不到客户，最终保单失效。 2011年客户到公司投诉：2010年存了钱在账户上，但银行并未扣款。经查，当时银行在扣取年费后，余额不足10000元，导致转账失败。2011年客户在存第三年保费时才发现去年未缴费成功。 关于进一步规范银险年缴件退保流程的通知 为进一步规范及优化银保年缴件退保流程，以提高客户服务满意度，广安中支公司银保、运营、保费专业人员根据上级公司相关精神结合广安实际情况，特制定本通知 。 规范银险年缴件退保流程 一 银保年缴产品2000元以上保费退保需要填写《银行保险年缴件退保签批表》 二 对于客户经理从银行网点或客户处取得相应资料交回公司退保的保单，需注明客户最新联系方式及最新住址，需由相应的续收人员为客户进行再次产品说明和退保劝阻，由相应的客户经理按照《银行保险年缴件退保签批表》的要求完成所有签批流程； 规范银险年缴件退保流程 三 对于客户上门亲自办理退保的情况，运营柜面人员做好接待及劝退工作，并立即通知相应的客户经理，若客户经理已经做过劝退工作，续收人员当面为客户进行产品说明和退保劝阻后，由相应的客户经理按照《银行保险年缴件退保签批表》的要求完成签批流程； 规范银险年缴件退保流程 签批权限如下： 退保保费为2000元（含）至5000元，需客户经理、续收人员和渠道经理签批； 退保保费为5000元（含）以上；，除以上人员签批外，机构还需运营服务部经理、渠道经理和银保条线负责人签批 目录 续期的重要性 典型案例分析 如何做好银险经营 规范期交退保流程 * L o g o 目录 续期的重要性 典型案例分析 如何做好银险经营 规范期交退保流程 “继续率”指标被各家保险公司称为： —— 生命指标 —— 关键品质指标 —— 内涵价值指标 —— 核心竞争力指标 无续期——草本业务 有续期——木本业务 第一年做的再好， 第二年依然从零开始，保险公司每年都要为生存而奋斗， 永远不可能长大！ 不仅可以实现丰厚的利润收入， 也有利于保险业务的持续发展和规模的不断扩大！ 续期保费： 指约定按期缴方式支付保费的合同其第二次及第二次以后的保费。 本月13个月保费（件数）继续率 考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费（含附约）（件数） 考察期间内出单之寿险新契约承保保费（含附约）（件数） ＝ × 100％ 续期考核指标：继续率 13个月继续率 9.5万元 10万元 ＝ 继续率计算方法： 举例：客户经理艾太平在2010年1月承保保费10万元，截至2011年3月底（宽限期末）共收回1月的续期保费9.5万元。2011年3月艾太平的13个月继续率是多少呢？ × 100％ ＝ 95％ 收入计算方法： 举例： 艾太平2011年期缴保费50万， 可获得收入： 首期50万*3.2%=1.6万 如客户正常缴费,续期第二年,第三年总共50万*(1%+1%)=1万 收入增加了 62.5% 续期对客户经理的重要性(1/3) 备注：13月继续率 92.5%以上续期收入100% 91.5%—92.5%续期收入70% 90.5%—91.5%续期收入50% 90.5%以下续期收入0% 高继续率是增加收入的重要途径 继续率是个人发展的考核指标 续期对客户经理的重要性(2/3) 银行保险部 《2011年全省客户经理绩效考核办法》 继续率是争夺资源的入围条件 续期对客户经理的重要性(3/3) 92.5% 客户经理 全部个人奖项 总公司十周年庆典方案 总公司方案 92.5% 客户经理 全部个人奖项 总公司半年度精英协会 总公司方案 92.5% 客户经理及营业部经理 全部个人奖项 总公司高峰会 总公司方案 92.5% 全省营业部 精英营业部 分公司蜀山群英会年度激励 分公司方案 92.5% 全省客户经理 精英会员 分公司蜀山群英会年度激励 分公司方案 13个月继续率要求 奖励对象 奖项 方案名称 层级 目录 续期的重要性 典型案例分析 如何做好银险经营 规范期交退保流程 案例一 启示一 在销售保单时，留下详细的联系方式有利于做好后期服务，避免意外情况影响继续率。 银行扣取年费、小额账户管理费后，可能导致账户余额不足导致缴费不成功