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信用社金融机构案件防控治理工作汇报 ⅩⅩ农村信用联社ZZ办事处： 　　　为落实银监会全国农村中小金融机构案件防控治理电视电话会和省联社［ⅩⅩ］3号明传电报精神，我联社于ⅩⅩ年3月17日至19日，在联社理事长等五位联社领导的带领下，抽调人员32人，组成了五个检查组于3月17日至19日对全辖40个网点开展了库存现金专项检查，检查面为100%。检查采取了核查库存现金、重要空白凭证、有价单证、帐簿报表、相关登记簿、会议记录、制度规程、电视监控录像和现场观察及与员工谈话等方式进行，现将检查情况报告如下。 　　　一、检查组织与检查对象 　（一）组织：县联社成立了现金专项检查小组，联社党委书记、理事长XXX任组长，联社纪委书记、监事长XXX任副组长，联社其他成员、财务、稽核、保卫、科技、办公室、营业部负责人和各网点负责人为成员。检查组负责制定检查方案、确定参检人员和检查对象、内容、要求，负责有关事宜的统筹协调。 　　（二）检查对象：全辖各信用社、分社、联社营业部、财务部等所有网点的内外库、封包箱、尾箱、自动柜员机等全部业务经营中现金、有价单证和重要空白凭证。 　　　二、检查内容与作法 　　（一）检查内容：(1)全辖各信用社、分社、联社营业部、财务部等所有网点机构的内外库、封包箱、尾箱、自动柜员机等全部业务经营中现金、有价单证和重要空白凭证。(2)门禁制度、“四双一交叉”制度、检查（含查库、碰库、出入库验款等）值班制度、四项日志制度等的执行情况。(3)110报警系统、电视监控系统、联动门、灭火器材、自卫工具的运行状态和管理责任落实情况。(4)重要帐户内外核对情况(本次主要核对与联社、与分社往来)。（5）有价单证帐实核对。 　　（二）作法：要求检查人员增强责任意识，严格按照省联社［ⅩⅩ］3号明传电报精神进行工作，对于本次检查工作不深入、不扎实而导致检查流于形式的，一律从严追究检查者责任。 　　1、现金检查对本社员工打包、打捆的（无论破币、零尾币、硬币）一律拆包、拆捆检；对从人民银行介来尚未拆封的在核对封签无误并逐包逐捆移位核查。 　　2、对各网点以任何票、证、据、条抵库的，当即核查清楚并对责任人进行处罚。 　　3、各网点存联社营业部款项检查时点余额由检查组长及一名检查人员与联社营业部柜员电话核对，记录时间到几时几分，检查完毕后已经与营业部接电话的帐户管理人员签名确认。 　　4、重要空白凭证一律对总库、主管会计尾箱、柜员尾箱进行全面核查相符。 　　5、对于发现的问题一律就地纠正，对于相关人员的违规行为一律弄清事实，制作工作底稿和事实确　　认书，由联社统一进行责任追究。 　　　三、检查情况与查出的问题 　　各检查组于ⅩⅩ年3月20日进行了碰头，根据碰头汇总情况，本次检查未发现现金帐款不符、重要空白凭证（有价单证）帐实不符、重要帐户内外帐不符和其他重大问题与隐患。但也存在领导与员工案防意识不强、规章制度执行不力、业务管理操作不规范、安防设施设备运转不正常等问题。 　　（一）现金管理方面： 　　1、现金超库存限额现象。本次检查发现有11个单位有现金超库存限额65万元，最多为XX信用社超10万元。 　　2、存在凭条抵库现象。发现有3个单位存在发票抵现金现象，抵库金额22271元，其中联社机关2万元，是1994年前发生的。 　　（3）现金管理日志制度执行不到位。 　　（二）重要空白凭证方面。 　　1、重要空白凭证保管不合规。如XXX分社库存重要空白凭证未封箱落锁保管，其中手工收贷凭证25份已盖公章。 　　2、重要空白凭证帐实不符。XXX主社活期储蓄存折25本（＃..1....）未入101科目管理，造成帐实不符。 　　3、重要空白凭证跳号使用。XXX主社电子缴税付款凭证＃0000000跳号使用XX分社电子缴税付款凭证＃000000跳号使用；XX主社1月1日贷款本金收回凭证＃000000与＃000000串号使用。 　　4、重要空白凭证销号不规范。一是不及时销号。XX分社社内往来000000000＃未及时销号。二是核销存在差错。XXX主社操作员贷款按期计息清单一次性在综合业务系统中核销（属误销）。 　　（三）资金往来方面。 　　1、四项日志制度执行不到位。XX分社、XXX分社往来日志、库存日志无记录，每天电话上报主社数据；XX社社主任从2月份起未在往来日志、库存日志上签字。 　　2、往来帐核对不规范。a、往来帐未按月进行逐笔登记，如XX社XX社和XX分社等单位1月份往来帐未逐笔勾对。b、往来帐未及时收回对帐单，如XX分社、XX分社。 　　（四）安全保卫方面 　　1、安全检查频率不够。如XXX、XX分社社主任安全检查记录不符合制度规定，次数不够。 　　2、守库登记不合规。如有的网点守库登记存在由一人代替签字现象；XX分社ⅩⅩ年3月15日、3月16日XX值班未登记签