银行支行深化“银行业内控和案防制度执行年”活动报告.docVIP

深化“银行业内控和案防制度执行年”活动报告 为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果，深入落实阿拉善银监局《转发关于深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》（阿银监办发[ⅩⅩ]84号）文件精神，切实加强我行风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促进各项业务经营工作安全稳健运行，我行根据盟行制定的《农行阿拉善分行深化“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案》进一步推进全行内控和案防制度建设工作的有效开展，现将活动开展情况汇报如下： 组织领导 为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由行长任组长，其他员工为小组成员，各部门经理具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查和整改工作。 活动开展情况 （一）全面排查信贷领域风险 1、ⅩⅩ年7月，我行结合盟行信贷业务检查组，抽调信贷部门负责人与风险经理成立专项排查组，开展了一次信贷领域全覆盖的风险排查，排查对象为我行所有贷款客户、贷款资料和每笔贷款。 2、全面自查我行抵质押贷款，从贷前调查、审查、审批、发放到贷后管理等各环节的操作。通过排查，我行未发现违规核销内部员工和近亲属贷款。通过排查，我行贷款程序合法合规，但存在手续不全的现象。经排查，我行共有1笔贷款手续不全，主要表现为抵押物在客户部门与保管人进行移交时未及时签字确认。通过排查，我行办理的抵押贷款，抵押期间抵押物无被转移、挪用、处置、调换、逃废债和在贷款期间抵押物损毁、灭失、价值降低等现象。通过排查，我行没有权属关系不明确或有争议的抵押物的抵押贷款；没有伪造虚假抵押物权属证书、登记证书，掩盖抵押物权状况的贷款；没有接受有特定用途或难以变现的抵押物发放的贷款；没有抵押物属第三方的，内外勾结伪造第三方同意抵押的证明文件，合谋骗取信贷资金的贷款。 3、此次排查我行严格按照以下要求，认真落实排查责任： 一是谁经手，谁负责。贷款经办人员及相关责任人员对所放贷款的真实性负责。 二是谁检查，谁负责。逐户、逐笔确定排查责任人，支行检查人员要对其排查的业务负责，支行负责人要对本行排查工作负责。 三是谁承诺，谁负责。信贷部门负责人对排查工作负总责，承诺本部门贷款质量的真实性，没有故意隐瞒贷款的实际发放状况，如发现问题，要承担相应责任。 4、对此次排查出来的问题，进行了责任认定，落实限期整改。要求相关部门对问题进行梳理，认真进行整改，认真分析风险成因。同时，要求业务管理部门及时落实对员工的培训教育，提高风险识别能力。 （二）、强化内控制度执行力自查 1、认真开展自查工作。今年我行不定期组织了员工自查，监管员与风险经理不定期的抽查等方式。 （1）、对我行ⅩⅩ年度的资产负债、会计决算、财务收支、往来账务情况等方面进行了自查。存在的问题主要有登记薄登记不规范、会计凭证漏要素、查库内容不全面。针对存在问题，认真检讨，结合相关规章制度，进一步加强规范化建设，严格执行会计核算制度，规范会计核算行为，全面推进各项业务稳步发展。 （2）、开展了对柜员业务技能的专项稽核，为进一步加强对前台业务系统的日常管理，规范基层员工的操作程序，控制操作风险，提高综合业务系统操作风险管理水平。由行长、部门经理和监管员采取查账，调阅监控录像，现场查看业务操作流程等方式，对现金库存的管理，重要空白凭证和印章的管理，存款账户的开立与使用的合规性，公共管理类的规范操作等进行了检查。存在的问题主要有柜员未按规定保管私人名章，与押运公司交接的登记簿不合规，重要空白凭证未按规定逐笔销号等。 （3）、开展了对公账户风险排查。根据盟行文件要求，我行对公司类账户开展风险排查，排查内容涉及开户手续、开户资料、账户使用、销户、交易操作和对账等。经排查存在的主要问题是账户资料不能及时更新、部分账户缺少企业年检资料、长期不动户未按规定进行管理，对账不及时等。针对排查发现的问题，要求相关人员立即逐项整改、强化考核、落实责任、防范风险。 2、持续开展日常行为排查工作。我行严格按照盟行文件精神和达标准则开展员工日常行为排查工作，每月组织一次内控制度执行情况报告会，定期召开一次案件防控分析会；每月监管员通报一次内控检查工作结果与存在的问题，支行领导就内控会中提到的问题，与员工进行互动、交流，并组织相关的专题学习，风险经理定期进行跟班，对柜员日常办理业务中遇到的不规范操作等，随时进行指导、更正。 （三）认真落实防范操作风险13条意见 1、认真执行基层主管、客户经理、及重要岗位人员轮岗轮调和强制休假机制。 2、加强完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台帐与会计账之间的适时对账制度。 3、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度。 4、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为。