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农村商业银行重大违法违纪行为处罚办法 第一章 总 则 第一条 为加大稽核工作力度，促进农村商业银行（以下简称“本行”）安全、稳健经营，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《农村商业银行章程》等相关法律及有关规定，特制定本办法。 第二条 本办法适用于本行工作人员、管理人员在经营管理活动中有重大违法违纪行为的处罚、处理。 第三条 对重大违法违纪的员工，依据事实情节，分别予以下列稽核处罚和处理。 （一）经济处罚，没收违法违纪所得，没收非法财物； （二）给予记过、记大过、降级、撤职、留用查看、开除纪律处分； （三）移交司法机关； （四）其他处理。 以上稽核处罚、处理可以并处。 第四条 本行内审部为实施稽核处罚、处理的执行机构。 第二章 处罚内容 第五条 账外经营 有下列行为之一的，对责任人处以3,000－5,000元罚款；同时，对相关责任人给予记大过至开除（解除合同，以下统称开除）纪律处分，对直接责任人给予撤职至开除纪律处分，涉嫌犯罪的，移交司法机关处理。 （一）办理存款、贷款、拆借、投资、股金等业务不按会计制度记账和登记，或者不在会计报表中反映； （二）将发生存款、贷款、拆借、投资、股金等不同业务在同一账户轧差处理； （三）经营收入未列入会计账册； （四）以其他方式进行账外经营。 第六条 高息揽存 违反国家有关规定