银行案件风险防控试题（二）.docVIP

案件风险防控试题（二） 一 、填空题（每空1分，共计10分）1、安全检查工作中“三证一信”的一信是指（ ）。 会计要素包括：资产、负债、（ ）、收入、利润和费用。 出纳员应有计划地做好 （ ）的调剂工作。4、个人存款主要包括：活期储蓄、（ ）、定活两便储蓄、个人通知存款等种类。 5、2006年至2008年，各级监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕“（ ）、三年大建成效”目标，全面排查，深挖陈案，严控新案，强化内控，严格问责，着力加强长效机制建设。6、现金收入要先收款后记账，现金付出要（ ）。7、对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“（ ）”制度，在处理案件直接责任人的同时，严肃追究不严格执行规章制度的制约人、知情人以及相关负责人的责任。 外部对账包括：银银、（ ）、银行与个人对账。 （ ）、信用风险、市场风险并称为银行的三大主要风险。 农村信用社贷款，按风险分类法可分为正常、（）、次级、可疑和损失五个档次。固定资产贷款管理暂行办法贷款管理暂行办法个人贷款管理暂行办法项目融资业务指引 固定资产贷款管理暂行办法流动资金贷款管理暂行办法个人贷款管理暂行办法指引 固定资产贷款管理暂行办法流动资金贷款管理暂行办法个人贷款管理暂行办法项目融资业务指引 贷款管理暂行办法流动资金贷款管理暂行办法个人贷款管理暂行办法项目融资业务指引 残缺人民币兑换标准规定，票面残缺不超过（），其余部分的图案、文字能照原样连接者，应全额兑换。A、三分之一　B、四分之一　C、五分之一农村信用社固定资产按折旧年限划分中，房屋及建筑物类资产的折旧年限规定为（）。 A、年　　B、0年　　C、0年 四、多选题（每题1分，共计10分，多选、少选均不得分） 银行风险的主要特征是（ ） 客观性 B、隐蔽性 C、扩散性 D、加速性 根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应加强内部控制作为操作风险管理有效手段，与此相关的内部措施有（ ） 评估操作风险和内部控制 损失事件的报告和数据收集 关键风险指标监测 新产品和新业务的风险评估 挂失业务包括（ ） 凭证挂失 B、密码挂失 C、身份证挂失 D、印鉴挂失 《物权法》第二百二十三条规定，债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出的的（ ）、 汇票 B、仓单 C、股权 D、应收账款 银行经营的基本要素有哪些（ ） 印押证卡 B、重要空白凭证 C、尾箱 D、营业场所 哪些属于“四项制度”（ ） 亲属回避 B、岗位轮换 C、九种人 D、强制休假 下列叙述中哪些是不正确的（ ） A、现金业务办理须在客户视线范围内和设备监控范围内完成。 B、个人钱物可以带入营业场所 C、一次性支取现金10万元以上应至少提前一天预约 D、三农是指：农村、农业、农民 银行承兑汇票业务遵循的原则（ ） 审贷分离 B、分级管理 C、稳健经营 D、依法合规 9票据贴现业务分为（ ） 现金贴现 B、再贴现 C、贴现 D、转贴现 银行的（ ）和（ ）必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。 A、重要空白凭证 B、空白凭证 C、印章 D、密押 五、简答题（每题5分，共计20分）、 “九种人”是指什么？ 突发事件处置的基本原则是什么？ 农村中小金融机构三年案件防控治理工作的目标？ 银行风险的主要特征包括哪些？ 六、案例分析（20分） 2007年10月18日至2008年9月24日，X省D县R信用社向某、谢某，从三个乡政府在信用社“委托及代理负责业务”科目的“烤烟扶持资金、预扣款、煤贴”等委托代理专项资金账户中挪用资金，主要用于同个体老板黄某等投资工程和乡政府工作人员“倒烟”等。向某、谢某两人挪用资金452万元，乡政府干部和村委工作人员挪用272万元。分析此案例属于什么案件？违反哪些制度？ 七、论述题（共40分，每题20分）1、结合实际谈谈违章违规行为对信用社的影响及危害。  案件风险防控试题答案 填空题 介绍信 所有者权益 现金 定期储蓄 一年初见成效 先记账后付款 一案四问责 银企 操作风险 关注 二、判断题 √ √ √ × √ × × × √ × 三、单选题 C C C D D A C C D B 四、多选题 ABCD ABCD ABD ABCD ABC ABD BC ABC BCD AC 五、简答题 “九种人”即有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大或银行有贷款的；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱、经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休